財富業(yè)務(wù)過程管理體系及工作方法

課程時間:6課時

課程大綱:

一、財富管理對于零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要性

1.基礎(chǔ)零售銀行的運行概念

2.零售銀行的利潤

3.2021年全國營業(yè)網(wǎng)點消失3000個網(wǎng)點，為什么？

4.什么是財富管理？

5.財富管理的市場有多大？機會在哪兒？

6.財富管理的運作架構(gòu)及經(jīng)營型態(tài)的演進

二、財富管理在支行網(wǎng)點的重要性

1.只是個附加業(yè)務(wù)？或是主要業(yè)務(wù)？

2.為何財富管理一定要在支行存在并大力發(fā)展？

3.四大優(yōu)質(zhì)（vip）客戶經(jīng)營策略

4.潛力（mass,一般）客戶經(jīng)營策略

三、支行網(wǎng)點如何做好財富管理業(yè)務(wù)

1.財富管理業(yè)務(wù)的推進維度

2.前中后臺全民皆兵的協(xié)同營銷管理

四、理財經(jīng)理高效能的一天

如何成為優(yōu)秀的客戶經(jīng)理

一位優(yōu)秀的客戶經(jīng)理應(yīng)該具備的能力

掌握客戶需求的必勝法門

財富管理的基本概念及運用

銷售流程對kyc的內(nèi)容要求及原則

kyc的目的

kyc的細節(jié)及內(nèi)容要求

kyc的內(nèi)容包含內(nèi)容

kyc的目的管理

銷售管理流程之開場及詢問

開場白的重要性

開場白，詢問，詢問意愿

開場白與詢問之間的連接流程

開場白的話術(shù)管理，時間管理，及目的管理

需要背后的需要

5w1h，開放式與封閉式的詢問

銷售管理流程之說明及拒絕流程處理

詢問的過程會遇見的拒絕問題

如何處理拒絕問題中的缺點，懷疑，誤解，及不關(guān)心

拒絕問題的同理心處理

考慮，想想看，思考一下，并不是拒絕

達成協(xié)議及客戶服務(wù)管理

達成協(xié)議就是要簡單扼要

關(guān)單前的重要環(huán)節(jié)是個人專業(yè)的提升

達成協(xié)議所需要的細節(jié)處理

取得承諾的方法

處理客戶投訴的方式

客戶服務(wù)從銷售之后才剛剛開始

陌生拜訪的重點

陌生拜訪的定位及原則

如何建立個人品牌

良好人際關(guān)系的七項紅利

角色扮演的演練

aida銷售模式

人脈經(jīng)營管理

理財規(guī)劃建議書的應(yīng)用

系統(tǒng)的操作及應(yīng)用模式

五、時間管理

六、工作計劃

七、晨會-財經(jīng)播報

八、任務(wù)與客戶梳理

九、夕會復盤