高凈值客戶財富保全與傳承中的法律智慧

【課程背景】

法商（Law Quotient，簡稱LQ），即法治商數，是2017年8月教育部公布的171個漢語新詞之一。法商，就是法律意識、法律知識、守法習慣等法律素養的總和。法治社會的建設，離不開包括每一個普通公民在內的“法商”的培育。2021年，《中華人民共和國民法典》正式頒布實施以后，學習并應用法律知識，規避未來人生中難以窺見的風險，成為高凈值客戶面臨的重要課題。本課程來自專業的金融從業者實戰經驗，以通俗易懂的方式教會學員高凈值客戶法商銷售技巧，巧妙地化解客戶心中的疑慮，穩妥地成交大額保單。

【課程收益】

? 理解并掌握《民法典》相關法律知識

? 學會高凈值客戶財富保全與傳承規劃的方法

? 有效掌握高凈值客戶法商銷售技巧

? 提升成交高凈值客戶大額保單的信心

【課程特色】通俗易懂的教學語言；化繁為簡的思維方式；專業實用的銷售技巧

【課程對象】保險公司銷售人員、保險中介公司銷售人員、銀行理財經理、財富公司理財師

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、民法典相關法律知識解讀

1、民法典之婚姻家庭編解讀

? 關于離婚冷靜期的規定

? 明確家事代理權

? 財產權利的重新界定

? 夫妻共同債務認定明確

2、民法典之繼承編解讀

? 完善對繼承人的寬恕制度

? 完善代位繼承制度

? 增加新的遺囑形式

? 增加遺產管理人制度

二、高凈值客戶二代子女婚姻規劃

1、案例分析

2、二代子女婚姻規劃方法

? 一方個人財產和夫妻共同財產

? 兩類常見的婚姻風險

? 婚前協議：財富面前的浪漫與真實

? 保單在婚姻財富規劃中的應用

3、高情商面談溝通技巧

三、高凈值客戶財富傳承規劃

1、案例分析

2、財富傳承規劃方法

? 法定繼承-毫無規劃的代名詞

? 《民法典》-取消公證遺囑優先效力

? 《民法典》-完善遺贈扶養協議制度

? 繼承中的三個基本風險點

? 保單在財富傳承規劃中的應用

3、高情商面談溝通技巧

四、高凈值客戶債務隔離規劃

1、案例分析

2、債務隔離規劃方法

? 企業類型與責任范疇

? 企業生命周期下的家企財富混同

? 保單債務隔離功能的法律論證

? 保單債務隔離規劃應用舉例

3、高情商面談溝通技巧