全面預(yù)算與績(jī)效管理

課程大綱:

一、

全面預(yù)算管理的整體概念與思路

1.

全面預(yù)算管理的理念導(dǎo)入

2.

業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)（預(yù)算管理）與人才經(jīng)營(yíng)（績(jī)效管理）的概念

3.

關(guān)于預(yù)算與績(jī)效的靈魂“五問(wèn)”

4.

全面預(yù)算編制的方法和程序

5.

預(yù)算執(zhí)行之他山之石：華為的前線炮火理念

6.

預(yù)算執(zhí)行之他山之石-①轟炸式灌輸、②人人參與、③隨時(shí)隨地掌握價(jià)值數(shù)據(jù)④比業(yè)績(jī)目標(biāo)更有沖擊的前線指揮棒是？

7.

績(jī)效考核目標(biāo)的調(diào)整應(yīng)對(duì)

過(guò)往：①盈利能力、②資產(chǎn)質(zhì)量、③經(jīng)營(yíng)增長(zhǎng)、④償付能力

財(cái)政部新規(guī)：①服務(wù)國(guó)家發(fā)展目標(biāo)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持、②發(fā)展質(zhì)量、③風(fēng)險(xiǎn)防控、④經(jīng)營(yíng)效益

二、戰(zhàn)略定位與預(yù)算體系建設(shè)

1.

預(yù)算的四大體系

2.

預(yù)算的五大銜接

3.

全面預(yù)算管理路徑

三、預(yù)算編制的流程與方法

1.

預(yù)算編制的程序與流程

2.

預(yù)算編制的時(shí)間節(jié)點(diǎn)安排

3.

《預(yù)算編制管理辦法》實(shí)例

4.

預(yù)算管理始于財(cái)務(wù)精算管理

5.

的財(cái)務(wù)精算管理之利息成本分析

6.

財(cái)務(wù)精算管理之資產(chǎn)負(fù)債管理

7.

預(yù)算管理誤區(qū)

8.

預(yù)算管理基本概念-固定預(yù)算與彈性預(yù)算

9.

預(yù)算管理基本概念-定期預(yù)算與滾動(dòng)預(yù)算

四、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)預(yù)算

1.

信貸業(yè)務(wù)收入、中間業(yè)務(wù)收入、其他業(yè)務(wù)收入、金融投資業(yè)務(wù)收益預(yù)算

2.

貸款計(jì)劃預(yù)算

3.

利息成本預(yù)算

4、

存款成本預(yù)算

5、

營(yíng)銷(xiāo)與管理費(fèi)用預(yù)算

6.

存款計(jì)劃的編制

五、資本性與籌資費(fèi)用預(yù)算

1.

資本性支出預(yù)算編制

2.

固定資產(chǎn)預(yù)算編制及決策

3.

籌資性費(fèi)用編制

六、業(yè)務(wù)及管理費(fèi)預(yù)算

1.

人力資源預(yù)算編制

2.

固定管理費(fèi)用預(yù)算編制

3.

存量業(yè)務(wù)拓展費(fèi)用預(yù)算編制

4.

增量業(yè)務(wù)拓展費(fèi)用預(yù)算編制

5.

專(zhuān)項(xiàng)費(fèi)用預(yù)算編制

6.

利潤(rùn)預(yù)算編制

7.

預(yù)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債表

8.

預(yù)計(jì)利潤(rùn)表

七、經(jīng)營(yíng)績(jī)效管理

1．

引子-經(jīng)營(yíng)績(jī)效案例

2.

傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)價(jià)—盈利指標(biāo)、流動(dòng)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、償付指標(biāo)財(cái)務(wù)比率分析

3.

凈資產(chǎn)收益率模型-杜邦分析法

4.

經(jīng)濟(jì)增加值-eva模型及案例分析

5.

國(guó)際先進(jìn)的績(jī)效評(píng)價(jià)特點(diǎn)

6.

業(yè)財(cái)融合①資源配置②財(cái)務(wù)分析向經(jīng)營(yíng)分析轉(zhuǎn)變

7.

raroc案例分析

8.

raroc在現(xiàn)代績(jī)效評(píng)價(jià)的運(yùn)用

八．人才經(jīng)營(yíng)與績(jī)效管理

1.

人才績(jī)效經(jīng)營(yíng)設(shè)計(jì)的邏輯

2.

價(jià)值管理與人才匹配策略

3.

商業(yè)六大核心競(jìng)爭(zhēng)力

4.

商業(yè)戰(zhàn)略體下的業(yè)務(wù)體系

5.

績(jī)效考核的基本方法和工具

6.

商業(yè)kpi關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)的設(shè)計(jì)理念與方法

7.

商業(yè)kpi的特點(diǎn)及評(píng)價(jià)維度

8.

平衡積分卡（bsc））設(shè)計(jì)理念與方法

9.

平衡積分卡之①愿景與戰(zhàn)略②財(cái)務(wù)③市場(chǎng)與客戶④內(nèi)部運(yùn)營(yíng)⑤學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)

10.

平衡積分卡五維度分解及指標(biāo)設(shè)計(jì)

九、手把手設(shè)計(jì)平衡積分卡績(jī)效制度

1.

提煉參訓(xùn)的愿景與戰(zhàn)略

2.

財(cái)務(wù)指標(biāo)提煉kpi指標(biāo)（與經(jīng)營(yíng)預(yù)算、費(fèi)用預(yù)算結(jié)合）

3.

市場(chǎng)與客戶目標(biāo)設(shè)計(jì)（基因偏向?qū)驅(qū)λ降膽?zhàn)略定位）

4.

戰(zhàn)略定位與市場(chǎng)客戶選擇-同業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力比較—存款結(jié)構(gòu)

5.

戰(zhàn)略定位與市場(chǎng)客戶選擇-同業(yè)零售貸款指標(biāo)

6.

戰(zhàn)略定位與市場(chǎng)客戶選擇—負(fù)債結(jié)構(gòu)比較

7.

內(nèi)部運(yùn)營(yíng)流程設(shè)計(jì)描述：①前段業(yè)務(wù)流程②中臺(tái)的風(fēng)控流程③后端的公共資源支持部門(mén)

8.

學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)①人力發(fā)展②員工內(nèi)部學(xué)習(xí)機(jī)制③員工晉升與績(jī)效結(jié)果運(yùn)用