互聯(lián)網(wǎng)金融時代下銀行的發(fā)展機遇

課程背景

【課程背景 Course Background】 中國的改革開放催生了銀行業(yè)的發(fā)展，過去的10年里，中國銀行業(yè)締造了一個個行業(yè)傳奇，零售銀行的存款和貸款增長了4.5倍和1.7倍，ICBC也成為了宇宙第一行。隨著金融市場的開放，互聯(lián)網(wǎng)金融等各類競爭主體的逐漸參與到行業(yè)競爭中，導(dǎo)致銀行必須以更高的成本來獲取優(yōu)質(zhì)的業(yè)務(wù)資源。在競爭不斷加劇的時代背景下，各家銀行對于構(gòu)建和打造一支高素質(zhì)、高活力、高績效的業(yè)務(wù)隊伍提出了更加急迫的管理需求。

課程目標

?了解銀行業(yè)發(fā)展趨勢，進一步強化從業(yè)信心 ?發(fā)現(xiàn)目前銀行業(yè)發(fā)展中的問題，探索積極的解決方案 ?樹立主動積極的服務(wù)意識，構(gòu)建符合客戶需求的營銷服務(wù)體系 ?結(jié)合行業(yè)發(fā)展和職業(yè)定位，深入學(xué)習職業(yè)規(guī)劃的理論并進行有效的課堂訓(xùn)練 ?完成個人職業(yè)規(guī)劃初步方案，提交分行人力資源管理備案

課程大綱

【課程大綱Course Outline】

單元一 市場巨大，前景廣闊——改革開放催生的中國銀行業(yè)發(fā)展前瞻

一、 中國經(jīng)濟與銀行業(yè)發(fā)展概述

二、 2016銀行業(yè)總體發(fā)展態(tài)勢

1) 盈利增長，上漲幅度回升

2) 市場利率化深入推進，凈利率收益率持續(xù)下降

3) 信用風險暴露放緩，不良資產(chǎn)規(guī)模和不良貸款率增速減慢

4) 銀行間流動性比較充裕，利率相對穩(wěn)定

5) 嚴格的監(jiān)管政策和行業(yè)環(huán)境變化

三、 中國銀行業(yè)發(fā)展趨勢分析

1) 銀行業(yè)的盈利水平將進入新常態(tài)

2) 金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營將成為趨勢

3) 銀行業(yè)將被迫走向精細化經(jīng)營與管理

4) 輕資產(chǎn)將成為高盈利銀行普遍采取的經(jīng)營模式

5) 資本市場復(fù)蘇與產(chǎn)投融結(jié)合的業(yè)務(wù)將會加速發(fā)展

6) 對結(jié)算與交易銀行業(yè)務(wù)的要求將會大幅提高

7) 必將出現(xiàn)以零售為核心的大型銀行或金融集團

8) 客戶體驗管理與改善能力將成為致勝關(guān)鍵

9) 條線化垂直管理、大事業(yè)部制逐步成為主流

10) 對金融機構(gòu)聯(lián)盟模式的探索將逐步興起

單元二 信息時代，群雄匯聚——互聯(lián)網(wǎng)金融時代銀行面臨的競爭與挑戰(zhàn)

一、 互聯(lián)網(wǎng)沖擊下銀行面臨的挑戰(zhàn)

1) 不對等監(jiān)管制約優(yōu)勢發(fā)揮

2) 文化理念影響創(chuàng)新效率

3) 傳統(tǒng)運作模式制約創(chuàng)新成效

4) 風險控制影響客戶體驗

5) 缺乏平臺難以快速切入

6) 營銷方式和力度尚處于行業(yè)初級水平

二、 互聯(lián)網(wǎng)金融時代下銀行的發(fā)展機遇

1) 進軍直銷銀行

2) 搭建電商平臺

3) 向網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)型

4) 開發(fā)基于社交平臺的金融服務(wù)

5) 大力拓展移動金融業(yè)務(wù)

6) 開發(fā)線上供應(yīng)鏈金融

7) 實體網(wǎng)點智能化升級

8) 線下業(yè)務(wù)線上化