《客戶維護之權益類投資配置》

授課對象

二級分、支行產品經理、營銷主管、好的客戶經理

課程時間

3小時（培訓）

課程目標

1.理解權益類型投資的本質

2.掌握科學的風險控制策略

3.學會大額股基加強版定投

4.實現基金產品營銷的目標

課程大綱

一、投資 · 更新觀念

1.權益類投資在財富管理中的功能定位

2.“收益”與“風險”之間的辯證關系

二、投資 · 走出誤區

1.投資者面臨的兩大類風險：

a)選股風險：買什么？

b)選時風險：什么時候買和賣？

2. “七賠兩平一賺”的心理因素分析：

a)為什么大多數人做不到“別人貪婪的時候恐懼”？

b)為什么大多數人會買雞蛋但是不會買股票？

c)為什么大多數人賺了不想走賠了也不想走？

三、投資 · 科學配置

1.壹級資產配置的核心是風控：適度配置設上限（公式）

2.二級資產配置的關鍵是賺錢：科學投資成反比（表格）

一、基金 · 操作策略

1.找到聰明的“機器人”：大額股基加強版定投

a)多少算“大額”？

b)怎樣選“股基”？

c)什么叫“加強版”？

d)幾個有關“定投”的常見問題

2.定投賺錢的關鍵：傻傻的買、聰明地賣

二、基金 · 產品營銷

1.找到基金的目標客戶

a)有“經驗”的投資者：解套與賺錢策略

b)沒“膽量”的有錢人：配置與保本方法

2.用正確的姿勢“賣基金”

3.用正確的方法處理投資中的盈與虧