《客戶資產配置保險營銷實務》

授課對象

二級分、支行產品經理、營銷主管、優秀客戶經理   

課程時間

3小時（培訓）              

課程目標

1.洞悉高凈值銀行客戶的內心

2.分析高凈值銀行客戶的非金融需求

3.掌握一套高duan客戶的沙龍營銷方法

課程大綱

一、高duan客戶的心里分析

1.高duan客戶蕞看重的四件事

a)高凈值客戶潛在需求——創富

b)高凈值客戶潛在需求——守富

c)高凈值客戶潛在需求——享富

d)高凈值客戶潛在需求——傳富

二、科學資產配置“守住財富”的重要秘密

1.通過政策讀解高duan客戶未來隱憂

a)財富轉移的風險

b)財富贈與的風險

c)無損轉移的2大方案

d)資產隱匿、無損傳遞方式方法

2.通過保險解決高duan客戶債務隔離隱憂

a)案例：公、私資產混同的風險與思考

b)基于終身壽險的法律常識和保險配置場景

c)運用保險進行合理避債的方法

3.通過保險解決高duan客戶傳承隱憂

a)關于遺產稅、贈與稅、房產稅的相關問題

b)運用保險達成投保人多子女隱匿傳承與財富分配案例分析

c)贈與、遺囑、遺贈、保險傳承、信托傳承分析與利弊

三、期交保險的營銷推動

1.營銷環節的三個重要“結點”

a)沙龍組織與邀約實錄

b)高duan沙龍演技技巧實務

c)后期跟進與退保應對策略