《【資格考試培訓(xùn)】基金從業(yè)人員資格考試考前培訓(xùn)（精講串講班）》

課程背景：
近年來，銀行業(yè)的監(jiān)管趨于嚴(yán)格，2018年隨著一系列資管新政的出臺，被部分媒體解
讀為監(jiān)管大年，透過資管新規(guī)的相關(guān)要求來看，合規(guī)銷售是重中之重，其中持證上崗及
銷售產(chǎn)品必須有相應(yīng)的資質(zhì)也是銀行業(yè)監(jiān)管部門檢查事項(xiàng)的必查項(xiàng)，掌握常用的基金知
識也有利于基金業(yè)務(wù)的發(fā)展，為提升基金從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)規(guī)范水平，確保基金
從業(yè)人員掌握與了解基金行業(yè)相關(guān)的基本知識與專業(yè)技能，具備從業(yè)必須的執(zhí)業(yè)能力，
順利在短時(shí)間內(nèi)通過考試，特推出基金從業(yè)人員資格考試考前培訓(xùn)（精講/串講班）課程
。


課程收益：
● 提升基金從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)規(guī)范水平，合規(guī)銷售能力；
● 掌握基金業(yè)相關(guān)的知識與專業(yè)技能，儲備必要的基金知識；
● 快速掌握兩門課程的必考、常考、重點(diǎn)、難點(diǎn)等核心知識點(diǎn)；
● 通過培訓(xùn)可以幫助學(xué)員順利通過考試；

課程對象：基金從業(yè)人員資格考試報(bào)名人員、基金銷售人員。
課程方式：教師授課 課堂互動
課程時(shí)間：
【精講課程】全程2天（每天6小時(shí)，共計(jì)12小時(shí)）
【串講課程】全程1天（每天6小時(shí)，共計(jì)6小時(shí)）

大綱說明：
能力等級是對考生專業(yè)知識掌握程度的最低要求，分為三個(gè)級別：
（一）掌握：考生須在考試和實(shí)際工作中理解并熟練運(yùn)用的內(nèi)容。
（二）理解：考生須對該考點(diǎn)的概念、理念、原則、意義、應(yīng)用范圍等有清晰的認(rèn)識。

（三）了解：作為泛讀內(nèi)容，考生對其有一個(gè)基礎(chǔ)的認(rèn)識。

課程大綱
|教材章名 |節(jié)名 |學(xué)習(xí)目標(biāo)(掌握/理解/了解） |
|1.金融市場|1.居民理財(cái)與金融 |理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場的|
|、資產(chǎn)管理|市場 |分類和構(gòu)成要素 |
|與投資基金| | |
| |2.金融資產(chǎn)與資產(chǎn) |理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能 |
| |管理行業(yè) | |
| |3.我國資產(chǎn)管理行 |理解各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) |
| |業(yè)的狀況 | |
| |4.投資基金簡介 |掌握投資基金的定義和主要類別 |
| |1.證券投資基金的 |了解證券投資基金在各地不同的名稱和概念 |
| |概念和特點(diǎn) | |
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|2.證券投資| | |
|基金概述 | | |
| | |掌握證券投資基金的基本特點(diǎn) |
| | |理解證券投資基金與其他金融工具的比較 |
| |2.證券投資基金的 |了解基金行業(yè)的運(yùn)作環(huán)節(jié)包括：募集和市場營銷、投資管理|
| |運(yùn)作與參與主體 |、托管、登記、估值和會計(jì)核算、信息披露 |
| | |理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系 |
| |3.證券投資基金的 |理解公司型基金和契約型基金的區(qū)別，開放式基金和封閉式|
| |法律形式和運(yùn)作方 |基金的區(qū)別 |
| |式 | |
| |4.證券投資基金的 |了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢與特點(diǎn) |
| |起源與發(fā)展 | |
| |5.我國證券投資基 |了解我國證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段以及每個(gè)階段的特點(diǎn)|
| |金業(yè)的發(fā)展歷程 |和標(biāo)志產(chǎn)品 |
| |6.證券投資基金業(yè) |理解基金對中小投資者的作用、對金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作用、|
| |在金融體系中的地 |對證券市場的作用 |
| |位與作用 | |
|3.證券投資|1.證券投資基金分 |掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類 |
|基金的類型|類概述 | |
| |2-5.基金的基本類 |掌握基本基金類型及其特點(diǎn) |
| |別：股票基金、債 | |
| |券基金、貨幣市場 | |
| |基金和混合基 | |
| |金 | |
| |6-10.特殊的證券投|理解市場上各類特殊類別基金的特點(diǎn) |
| |資基金類別：避險(xiǎn) | |
| |策略基金，ETF,QDI| |
| |I,分級基金、基金 | |
| |中基金 | |
| |1.基金監(jiān)管概述 |掌握基金監(jiān)管的概念、體系、原則和目標(biāo) |
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|4.證券投資| | |
|基金的監(jiān)管| | |
| |2.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和 |掌握中國證監(jiān)會對基金行業(yè)的監(jiān)管職責(zé)及監(jiān)管措施 |
| |自律組織 | |
| | |掌握行業(yè)自律組織對基金行業(yè)的自律管理 |
| | |理解中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程的主要內(nèi)容 |
| |3.對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān) |掌握對基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容 |
| |管 | |
| | |掌握對基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容 |
| | |掌握對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容 |
| |4.對公開募集基金 |掌握對公募基金募集和銷售活動的監(jiān)管 |
| |的監(jiān)管 | |
| | |掌握對公募基金運(yùn)作的監(jiān)管（包括投資與交易行為、信息披|
| | |露、持有人大會等) |
| |5.對非公開募集基 |掌握非公開募集基金管理人登記事宜 |
| |金的監(jiān)管 | |
| | |掌握對非公開募集基金募集的監(jiān)管 |
| | |掌握非公開募集基金產(chǎn)品備案制度、基金的托管及銷售 |
| | |掌握非公開募集基金的投資運(yùn)作行為規(guī)范 |
| | |掌握非公開募集基金的信息披露和報(bào)送制度 |
| |1.道德與職業(yè)道德 |理解道德與職業(yè)道德的含義 |
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|5.基金職業(yè)| | |
|道德 | | |
| | |理解道德與法律的聯(lián)系和區(qū)別 |
| | |理解基金從業(yè)人員職業(yè)道德的含義 |
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| |2.基金職業(yè)道德規(guī) | |
| |范 | |
| | |掌握守法合規(guī)的含義及基本要求 |
| | |掌握誠實(shí)守信的含義及基本要求 |
| | |掌握專業(yè)審慎的含義及基本要求 |
| | |掌握客戶至上的含義及基本要求 |
| | |掌握忠誠盡責(zé)的含義及基本要求 |
| | |掌握保守秘密的含義及基本要求 |
| |3.基金職業(yè)德教育 |理解基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)的內(nèi)容與途徑 |
| |與修養(yǎng) | |
| | |掌握基金募集的概念與程序 |
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|16.基金的 |1.基金的募集與認(rèn) | |
|募集、交易|購 | |
|與登記 | | |
| | |掌握基金合同生效的條件 |
| | |了解基金產(chǎn)品注冊制度改革 |
| | |掌握基金認(rèn)購的概念 |
| | |了解各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認(rèn)購|
| | |方式和程序 |
| |2.基金的交易、申 |掌握開放式基金申購與贖回的概念 |
| |購和贖回 | |
| | |掌握開放式基金申購與贖回的費(fèi)用結(jié)構(gòu) |
| | |理解開放式基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶、份額和金額計(jì)算等 |
| | |理解巨額贖回處理等 |
| | |理解不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII|
| | |，及市場創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式） |
| | |理解基金份額登記的概念 |
| |3.基金的登記 | |
| | |了解現(xiàn)行登記模式 |
| | |掌握登記機(jī)構(gòu)職責(zé)和基金份額登記流程 |
| | |掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容 |
| |1.基金信息披露概 | |
| |述 | |
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|20.基金的 | | |
|信息披露 | | |
| | |掌握基金信息披露的禁止性行為 |
| | |了解我國基金信息披露體系及XBRL的應(yīng)用 |
| |2.基金主要當(dāng)事人 |理解基金管理人信息披露的主要內(nèi)容 |
| |的信息披露義務(wù) | |
| | |理解基金托管人信息披露的主要內(nèi)容 |
| | |理解基金合同、托管協(xié)議等法律文件應(yīng)包含的重要內(nèi)容 |
| |3.基金募集信息披 | |
| |露 | |
| | |理解招募說明書的重要內(nèi)容 |
| | |掌握基金凈值公告的種類及披露時(shí)效性要求 |
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| |4.基金運(yùn)作信息披 | |
| |露 | |
| | |理解貨幣市場基金信息披露的特殊規(guī)定 |
| | |理解基金定期公告的相關(guān)規(guī)定 |
| | |理解基金上市交易公告書和臨時(shí)信息披露的相關(guān)規(guī)定 |
| |5.特殊基金品種的 |理解QDII信息披露的特殊規(guī)定及要求 |
| |信息披露 | |
| | |理解ETF信息披露的特殊規(guī)定及要求 |
| |1.基金客戶的分類 |了解基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標(biāo)客戶選擇 |
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|21.基金客 | | |
|戶和銷售機(jī)| | |
|構(gòu) | | |
| | |掌握基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型和現(xiàn)狀 |
| | | |
| |2.基金銷售機(jī)構(gòu) | |
| | |了解各類基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢 |
| | |掌握基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件 |
| | |掌握基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范 |
| |3.基金銷售機(jī)構(gòu)的 |了解基金管理人及代銷機(jī)構(gòu)銷售方式 |
| |銷售理論、方式與 | |
| |策略 | |
| | |理解基金市場營銷的特殊性及主要銷售策略 |
| |1.基金銷售機(jī)構(gòu)人 |理解基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn) |
| |員行為規(guī)范 | |
|22.基金銷 | | |
|售行為規(guī)范| | |
|及信息管理| | |
| | |掌握基金銷售人員行為規(guī)范 |
| |2.基金宣傳推介材 |理解宣傳推介材料的范圍和報(bào)備流程 |
| |料規(guī)范 | |
| | |掌握宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定 |
| | |理解宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范 |
| | |理解貨幣市場基金宣傳的要求 |
| | |掌握銷售費(fèi)用內(nèi)容(原則性規(guī)范、費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平) |
| |3.基金銷售費(fèi)用規(guī) | |
| |范 | |
| | |掌握銷售費(fèi)用其他規(guī)范 |
| | |掌握基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性的指導(dǎo)原則、管理制度|
| | |和實(shí)施保障 |
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| |4.基金銷售適用性 | |
| |與投資者適當(dāng)性 | |
| | |理解基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性渠道審慎調(diào)查的要求 |
| | |掌握基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的要求 |
| | |掌握基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能|
| | |力調(diào)查和評價(jià)的要求 |
| | |掌握普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換 |
| | |掌握普通投資者特別保護(hù)的內(nèi)容 |
| |5.基金銷售信息管 |了解基金銷售業(yè)務(wù)信息、客戶信息和渠道信息管理 |
| |理 | |
| |6.非公開募集基金 |理解非公開募集基金的銷售行為規(guī)范 |
| |的銷售行為規(guī)范 | |
| | |掌握合格投資者人數(shù)穿透計(jì)算、風(fēng)險(xiǎn)提示、資格審查、投資|
| | |冷靜期、回訪等內(nèi)容 |
| |1.客戶服務(wù)概述 |了解基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)、原則、內(nèi)容 |
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|23.基金客 | | |
|戶服務(wù) | | |
| |2.客戶服務(wù)程 |理解客戶服務(wù)流程 |
| |3.投資者保護(hù)工作 |理解投資者保護(hù)工作的概念、意義和基本原則 |
| | |理解投資者教育工作的內(nèi)容和形式 |
| |1.治理結(jié)構(gòu) |掌握基金管理公司治理的法規(guī)要求 |
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|24.基金管 | | |
|理公司治和| | |
|風(fēng)險(xiǎn)管理 | | |
| |2.組織架構(gòu) |掌握基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置 |
| | |掌握基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和原則 |
| | | |
| |3.風(fēng)險(xiǎn)管理 | |
| | |掌握基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)和職能 |
| | |掌握基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)分類和管理程序 |
| |1.內(nèi)部控制的目標(biāo) |理解基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念 |
| |和原則 | |
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|25.基金管 | | |
|理的內(nèi)部控| | |
|制 | | |
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| | |掌握基金公司內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則 |
| |2.內(nèi)部控制機(jī)制 |掌握基金公司內(nèi)控機(jī)制的四個(gè)層次 |
| | |掌握基金公司內(nèi)部控制的基本要素 |
| |3.內(nèi)部控制制度 |理解內(nèi)部控制制度的組成內(nèi)容 |
| | |了解基金公司前、中、后臺業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容 |
| |4.內(nèi)部控制的主要 | |
| |內(nèi)容 | |
| | |理解基金公司投資管理業(yè)務(wù)和銷售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容 |
| | |理解基金公司信息披露和信息技術(shù)控制的主要內(nèi)容 |
| | |理解基金公司會計(jì)系統(tǒng)控制和監(jiān)察稽核控制的主要內(nèi)容 |
| |1.合規(guī)管理概述 |掌握合規(guī)管理的基本概念 |
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|26.基金管 | | |
|理人的合規(guī)| | |
|管理 | | |
| | |掌握合規(guī)管理的目標(biāo)和基本原則 |
| |2.合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè) |了解合規(guī)管理涉及的相關(guān)部門設(shè)置 |
| |置 | |
| | |理解合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任 |
| |3.合規(guī)管理的主要 |掌握合規(guī)管理的主要活動 |
| |內(nèi)容 | |
| |4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) |理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類和主要管理措施 |
| | |掌握資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表提供的信息和作用 |
| |1.財(cái)務(wù)報(bào)表 | |
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|6.投資管理| | |
|基礎(chǔ) | | |
| | |掌握資產(chǎn)、負(fù)債和權(quán)益的概念和應(yīng)用 |
| | |掌握利潤和現(xiàn)金流的概念和應(yīng)用 |
| | |了解財(cái)務(wù)報(bào)表分析的概念 |
| | | |
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| |2.財(cái)務(wù)報(bào)表分析 | |
| | |掌握流動性比率、財(cái)務(wù)杠桿比率、營運(yùn)效率比率的概念和應(yīng)|
| | |用 |
| | |掌握衡量盈利能力的三個(gè)比率：銷售利潤率（ROS），資產(chǎn) |
| | |收益率（ROA），權(quán)益報(bào)酬率（ROE）的概念和應(yīng)用 |
| | |掌握杜邦分析法 |
| | |掌握貨幣的時(shí)間價(jià)值的概念、時(shí)間和貼現(xiàn)率對價(jià)值的影響以|
| | |及PV和FV的概念、計(jì)算和應(yīng)用 |
| |3.貨幣的時(shí)間價(jià)值 | |
| |與利率 | |
| | |掌握即期利率和遠(yuǎn)期利率的概念和應(yīng)用 |
| | |掌握名義利率和實(shí)際利率的概念和應(yīng)用 |
| | |掌握單利和復(fù)利的概念和應(yīng)用 |
| | |掌握平均值、中位數(shù)、分位數(shù)的概念、計(jì)算和應(yīng)用 |
| |4.常用描述性統(tǒng)計(jì) | |