銀行柜面業務操作風險防范

課程時間:一天

課程大綱:

一、操作風險的概念及特征

1、操作風險：由于不完善或失靈的內部程序、人員和系統或外部事件導致損失的風險。

2、操作風險特征：人員因素、流程因素、系統因素、外部事件

3、操作風險易發點

4、銀監會防范操作風險十三條

二、存取款業務中的風險防范

1、開銷戶風險（案例評析）

2、沖抹帳風險（案例評析）

3、無卡存現/存單掛失/存單止付/存款繼承風險（案例評析）

4、預留印鑒風險（案例評析）

三、銀行卡及atm機風險防范

1、銀行卡詐騙（案例評析）

2、銀行卡掉包（案例評析）

3、atm吞卡后處理不當（案例評析）

四、協助有權機關查詢、凍結、扣劃法律風險（案例評析）

五、銀行結算業務法律風險

1、無支付結算憑證/錯蓋印章/不及時退票/票據違規兌付/印鑒卡片的保管。（案例評析）

2、單位結算賬戶資金劃入/個人銀行結算賬戶資料審核（案例評析）

3、票據風險（違規支取/簽發空頭銀行匯票）（案例評析）

4、反洗錢風險（案例評析）