銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范

主講老師：盧會(huì)琴

課程詳情：

課程時(shí)間:一天

課程大綱:

一、操作風(fēng)險(xiǎn)的概念及特征

1、操作風(fēng)險(xiǎn)：由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。

2、操作風(fēng)險(xiǎn)特征：人員因素、流程因素、系統(tǒng)因素、外部事件

3、操作風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)點(diǎn)

4、銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條

二、存取款業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)防范

1、開銷戶風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）

2、沖抹帳風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）

3、無卡存現(xiàn)/存單掛失/存單止付/存款繼承風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）

4、預(yù)留印鑒風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）

三、銀行卡及atm機(jī)風(fēng)險(xiǎn)防范

1、銀行卡詐騙（案例評(píng)析）

2、銀行卡掉包（案例評(píng)析）

3、atm吞卡后處理不當(dāng)（案例評(píng)析）

四、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃法律風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）

五、銀行結(jié)算業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)

1、無支付結(jié)算憑證/錯(cuò)蓋印章/不及時(shí)退票/票據(jù)違規(guī)兌付/印鑒卡片的保管。（案例評(píng)析）

2、單位結(jié)算賬戶資金劃入/個(gè)人銀行結(jié)算賬戶資料審核（案例評(píng)析）

3、票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)（違規(guī)支取/簽發(fā)空頭銀行匯票）（案例評(píng)析）

4、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）

存款營銷技能提升: 營銷技能; 課程大綱:一、悟道營銷真諦1、何為營銷？2、營銷最高境界是心靈的溝通3、營銷技巧及成功案例分享二、個(gè)人存款業(yè)務(wù)營銷1、個(gè)人存款業(yè)務(wù)的種類/特點(diǎn)2、不同存款業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶的識(shí)別與營銷3、個(gè)人存款業(yè)務(wù)營銷技巧及成功案例分享三、對(duì)公存款業(yè)務(wù)營銷1、對(duì)公存款業(yè)務(wù)的種類/特點(diǎn)2、對(duì)公存款業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶的識(shí)別與營銷3、對(duì)公存款（企業(yè)/事業(yè)/政府機(jī)關(guān)）業(yè)務(wù)營銷技巧及成功案例分享四、銀行存款營銷渠道分析1、開展儲(chǔ)

反洗錢操作實(shí)務(wù)與反詐騙反假幣: 風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)部控制; 課程大綱:一、反洗錢客戶身份識(shí)別及帳戶風(fēng)險(xiǎn)管理重要性案例導(dǎo)入1：2020年10月30日，中國人民銀行廣州分行對(duì)中國工商銀行廣東省分行處以合計(jì)705余萬處罰，處罰原因是對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶交易監(jiān)測(cè)不到位，未按規(guī)定發(fā)現(xiàn)賬戶交易存在可疑交易并進(jìn)行主動(dòng)管控。案例分析：案例思考：案例導(dǎo)入2：案例分析：案例思考：2、反洗錢賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性二、反洗錢客戶身份識(shí)別基本要求9、“一審”客戶開戶意愿真實(shí)性，資料真實(shí)

銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范: 風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)部控制; 課程時(shí)間:一天課程大綱:一、操作風(fēng)險(xiǎn)的概念及特征1、操作風(fēng)險(xiǎn)：由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。2、操作風(fēng)險(xiǎn)特征：人員因素、流程因素、系統(tǒng)因素、外部事件3、操作風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)點(diǎn)4、銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條二、存取款業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)防范1、開銷戶風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）2、沖抹帳風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）3、無卡存現(xiàn)/存單掛失/存單止付/存款繼承風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）4、預(yù)留印鑒風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）三、銀行

運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)防范與柜面操作風(fēng)險(xiǎn)實(shí)例: 風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)部控制; 課程大綱:一、運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)概述案例1：員工利用假身份證重置密碼案例2：銀行員工套取存單買彩票案例3：程女士銀行卡盜刷，偽造臨時(shí)身份證修改預(yù)留電話二、為身份不明的客戶提供服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析案例1、掛失證件冒名開戶案例2、自然人客戶死亡后，名下賬戶發(fā)生交易（持續(xù)識(shí)別重新識(shí)別可以發(fā)現(xiàn)）案例3、偽造身份證件交易，過失？故意？案例4、使用非法定證件進(jìn)行交易案例5、使用失效的身份證件進(jìn)行交易案例6、冒用他人證件

運(yùn)營主管日常履職與管理能力提升: 管理者技能提升; 課程時(shí)間:6-12課時(shí)課程大綱:課程導(dǎo)入：當(dāng)前金融監(jiān)管形勢(shì)1、“斷卡行動(dòng)”下的銀行運(yùn)營監(jiān)管之政策環(huán)境2、發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù)，風(fēng)控是第一責(zé)任。而合規(guī)經(jīng)營才是銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的生命線，運(yùn)營主管就是風(fēng)險(xiǎn)把控第一道防線，并且要正確處理好營銷、風(fēng)控和消保之間的關(guān)系。一、運(yùn)營主管的崗位職責(zé)、核心職責(zé)與角色認(rèn)知（可講可不講）（一）運(yùn)營主管的崗位職責(zé)1、組織受派機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)正常運(yùn)行2、按照業(yè)務(wù)制度要求，對(duì)臨柜業(yè)務(wù)運(yùn)行、柜

授課見證

盧會(huì)琴還沒有發(fā)布授課見證

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