自然人客戶身份識別與網絡電信詐騙

主講老師：盧會琴

課程詳情：

課程大綱:

一、反洗錢關于客戶身份識別的基本要求

1、金融機構的法定義務

2、一審

3、二查

4、三錄

5、四管

二、自然人身份識別的基本內容

1、客戶身份識別之賬戶實名制要求

2、不實名的危害（冒名、假名、借名等）

3、客戶身份識別的種類

（1）客戶身份初次識別

（2）客戶身份重新識別

（3）客戶身份持續識別

（4）代理人身份的識別

（5）受益人身份的識別

（6）外國政要的身份識別

（7）跨境資金交易客戶身份識別

4、反洗錢客戶識別的其它途徑

(1)回訪客戶

(2)實地查詢

(3)工商公安核實

(4)其它依法可以采取的措施

三、自然人身份識別的操作實務

1、人工識別，身份證鑒別儀、聯網核查、人臉識別

2、有效證件及證件問題分析

3、聯網核查操作流程及風險點防范

4、人臉識別操作流程及風險點防范

5、盡職調查與基本要求

6、加強型盡職調查條件及風險點防范

四、網絡電信詐騙的風險防范

1、261號文件與85號文件重點要點解讀

2、電信詐騙的特點

3、柜臺電信詐騙防范要點

存款營銷技能提升: 營銷技能; 課程大綱:一、悟道營銷真諦1、何為營銷？2、營銷最高境界是心靈的溝通3、營銷技巧及成功案例分享二、個人存款業務營銷1、個人存款業務的種類/特點2、不同存款業務的目標客戶的識別與營銷3、個人存款業務營銷技巧及成功案例分享三、對公存款業務營銷1、對公存款業務的種類/特點2、對公存款業務的目標客戶的識別與營銷3、對公存款（企業/事業/政府機關）業務營銷技巧及成功案例分享四、銀行存款營銷渠道分析1、開展儲

反洗錢操作實務與反詐騙反假幣: 風險防范和內部控制; 課程大綱:一、反洗錢客戶身份識別及帳戶風險管理重要性案例導入1：2020年10月30日，中國人民銀行廣州分行對中國工商銀行廣東省分行處以合計705余萬處罰，處罰原因是對企業銀行結算賬戶交易監測不到位，未按規定發現賬戶交易存在可疑交易并進行主動管控。案例分析：案例思考：案例導入2：案例分析：案例思考：2、反洗錢賬戶風險管理的重要性二、反洗錢客戶身份識別基本要求9、“一審”客戶開戶意愿真實性，資料真實

銀行柜面業務操作風險防范: 風險防范和內部控制; 課程時間:一天課程大綱:一、操作風險的概念及特征1、操作風險：由于不完善或失靈的內部程序、人員和系統或外部事件導致損失的風險。2、操作風險特征：人員因素、流程因素、系統因素、外部事件3、操作風險易發點4、銀監會防范操作風險十三條二、存取款業務中的風險防范1、開銷戶風險（案例評析）2、沖抹帳風險（案例評析）3、無卡存現/存單掛失/存單止付/存款繼承風險（案例評析）4、預留印鑒風險（案例評析）三、銀行

運營風險防范與柜面操作風險實例: 風險防范和內部控制; 課程大綱:一、運營操作風險概述案例1：員工利用假身份證重置密碼案例2：銀行員工套取存單買彩票案例3：程女士銀行卡盜刷，偽造臨時身份證修改預留電話二、為身份不明的客戶提供服務風險案例分析案例1、掛失證件冒名開戶案例2、自然人客戶死亡后，名下賬戶發生交易（持續識別重新識別可以發現）案例3、偽造身份證件交易，過失？故意？案例4、使用非法定證件進行交易案例5、使用失效的身份證件進行交易案例6、冒用他人證件

運營主管日常履職與管理能力提升: 管理者技能提升; 課程時間:6-12課時課程大綱:課程導入：當前金融監管形勢1、“斷卡行動”下的銀行運營監管之政策環境2、發展是第一要務，風控是第一責任。而合規經營才是銀行業務發展的生命線，運營主管就是風險把控第一道防線，并且要正確處理好營銷、風控和消保之間的關系。一、運營主管的崗位職責、核心職責與角色認知（可講可不講）（一）運營主管的崗位職責1、組織受派機構臨柜業務正常運行2、按照業務制度要求，對臨柜業務運行、柜

授課見證

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