《信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防控》課綱

《信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防控》課綱
主講老師：李靜
第一章：我國銀行業(yè)不良貸款現(xiàn)狀及影響因素
1、外部因素1）經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況與銀行貸款質(zhì)量關(guān)系
2）借款人自身信用問題
2、內(nèi)部因素
1）風(fēng)險(xiǎn)偏好
2）風(fēng)險(xiǎn)識別能力
3）風(fēng)險(xiǎn)管理水平
4）客戶結(jié)構(gòu)
5）員工素質(zhì)
3、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理問題
1）風(fēng)險(xiǎn)偏好問題
2）貸款集中度問題
3）風(fēng)險(xiǎn)識別問題
4）業(yè)務(wù)操作問題
第二章：信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)
1、授信合同法律風(fēng)險(xiǎn)
2、抵押類貸款法律風(fēng)險(xiǎn)
3、質(zhì)押類貸款法律風(fēng)險(xiǎn)
4、保證類貸款法律風(fēng)險(xiǎn)
5、授信業(yè)務(wù)中其他法律風(fēng)險(xiǎn)提示
6、互聯(lián)網(wǎng)金融法律問題研究
7、投行、居間業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)
第三章：怎樣防范與控制法律風(fēng)險(xiǎn)
1、銀行貸款的基本操作流程
貸款申請——貸款調(diào)查——貸款審查
貸款審批——貸款簽訂法律文本
貸款發(fā)放——貸后管理——貸款收回
2、銀行業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)（事前）的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
1）貸款主體的法律風(fēng)險(xiǎn)與控制
2）貸款用途的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制
3）貸款擔(dān)保中的法律風(fēng)險(xiǎn)識別與控制
4）法律問題的盡職調(diào)查中如何識別和控制法律風(fēng)險(xiǎn)（作用、內(nèi)容、步驟）
3、銀行信貸業(yè)務(wù)實(shí)施環(huán)節(jié)（事中）的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
1）業(yè)務(wù)合同制作過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
2）合同簽訂過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
3）擔(dān)保措施的落實(shí)
4、銀行債權(quán)實(shí)現(xiàn)環(huán)節(jié)（事后）的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
1）業(yè)務(wù)合同履行過程中應(yīng)注意的法律風(fēng)險(xiǎn)
2）貸后管理中應(yīng)注意的法律風(fēng)險(xiǎn)
第四章：實(shí)務(wù)案例（課程現(xiàn)場，可進(jìn)行少量個案——3個左右）
1、信貸領(lǐng)域案件
1）案件的危害
2）銀行案件再認(rèn)知
3）信貸領(lǐng)域案件形態(tài)（騙貸、違規(guī)違法發(fā)放貸款、挪用貸款資金）
2、超越代理權(quán)未獲追認(rèn)，銀行承擔(dān)過錯責(zé)任（案例及判決結(jié)果）
3、未盡審查義務(wù)，銀行承擔(dān)責(zé)任（案例及判決結(jié)果）
4、建設(shè)工程價(jià)款優(yōu)先權(quán)優(yōu)先于銀行抵押權(quán)（案例及判決結(jié)果）
5、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償（案例及判決結(jié)果）
6、應(yīng)收賬款質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓的通知義務(wù)（案例及判決結(jié)果）