新經(jīng)濟(jì)下資產(chǎn)配置的魅力與實(shí)操

課程對(duì)象:

銀行客戶(hù)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理等前線(xiàn)人員

課程時(shí)間:12課時(shí)

課程大綱:

第一天上午:

1.最新全球宏觀(guān)市場(chǎng)分析

中國(guó)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和政策方向

美國(guó)加息和烏克蘭局勢(shì)對(duì)a股的影響

2022必須緊盯的幾只“黑天鵝”

疫情對(duì)后市的影響

波動(dòng)市況預(yù)計(jì)何時(shí)結(jié)束?

未來(lái)6年的經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)分析

2.波動(dòng)市況下的應(yīng)對(duì)之道

3穩(wěn)策略

多維度分散(資產(chǎn)配置比例、抗跌資產(chǎn))

不確定中的確定(產(chǎn)品、策略)

拉長(zhǎng)周期

3.資產(chǎn)配置的重要性

科學(xué)的資產(chǎn)配置---多基金多資產(chǎn)類(lèi)別

讓人容易接受的資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)法

第一天下午:

4.大類(lèi)資產(chǎn)介紹和功能定位

功能和金融特性

固定收益

股票與債券

貴金屬與外匯

結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

保險(xiǎn)

另類(lèi)投資

5.解讀經(jīng)濟(jì)周期

什么是經(jīng)濟(jì)周期

各經(jīng)濟(jì)周期特點(diǎn)

美林投資時(shí)鐘

6.資產(chǎn)配置的價(jià)值和必要性

資產(chǎn)配置的理論支持和成功案例

疫情帶來(lái)的改變

新常態(tài)下的理財(cái)新趨勢(shì)

固定收益

股票

房地產(chǎn)市場(chǎng)

保險(xiǎn)

7.新經(jīng)濟(jì)下的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)

舊套路的不可行性

被忽略和低估的7大風(fēng)險(xiǎn)

8.資產(chǎn)配置與財(cái)富管理目標(biāo)

財(cái)富管理目標(biāo)

收益性

安全性

流動(dòng)性

讓人客易接受的資產(chǎn)配置理念宣導(dǎo)方法

資產(chǎn)配置黃金三原則

常見(jiàn)資產(chǎn)配置異議處理（結(jié)合案例）

第二天上午:

9.投資和保險(xiǎn)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)技巧

傳統(tǒng)vs專(zhuān)業(yè)基金營(yíng)銷(xiāo)

讓客戶(hù)主動(dòng)投資的tip3步驟

重點(diǎn)基金亮點(diǎn)包裝示范

顛覆傳統(tǒng)的期繳保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)

年金險(xiǎn)&終身壽險(xiǎn)的真正價(jià)值

fabe客戶(hù)利益展示

話(huà)術(shù)演練

第二天下午:

10.資產(chǎn)配置實(shí)操

a.資產(chǎn)配置的步驟

多樣化組合比例

財(cái)富管理目標(biāo)

風(fēng)險(xiǎn)承受度匹配

投資經(jīng)驗(yàn)

市場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇

衛(wèi)星vs核心策略

b.家庭生命周期與配置重點(diǎn)

家庭生命周期

財(cái)富積累

財(cái)富保存

財(cái)富增值

配置重點(diǎn)

話(huà)術(shù)演練

實(shí)戰(zhàn)工具:

1.重點(diǎn)推動(dòng)產(chǎn)品亮點(diǎn)包裝(請(qǐng)?zhí)崆?周把產(chǎn)品內(nèi)容發(fā)送老師)

2.資產(chǎn)配置投教話(huà)訴與步驟

3.針對(duì)不同類(lèi)型客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)

4.各類(lèi)常見(jiàn)異議處理話(huà)術(shù)