高凈值客戶的財(cái)富管理之道

【課程背景】

財(cái)富管理是指以客戶的現(xiàn)有財(cái)富和未來的生活目標(biāo)為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)管理和生活管理方案，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性資金進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值和傳承等目的。 所以財(cái)富管理范圍包括 : 現(xiàn)金資產(chǎn)及儲(chǔ)蓄管理、企業(yè)債務(wù)管理、個(gè)人與家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資組合管理、退休品質(zhì)管理及傳承安排。通過以上諸多管理保障客戶的財(cái)富安全與生活品質(zhì)的穩(wěn)健持續(xù)。

本課程主要訓(xùn)練如何為中高凈值客戶提供財(cái)富管理服務(wù)，綜合配置金融資產(chǎn)以期實(shí)現(xiàn)客人的財(cái)富保值、增值如愿分配等需求。

【課程收益】

1、認(rèn)知：了解財(cái)富管理的內(nèi)涵與意義，高凈值人士的需求、以及如何溝通財(cái)富管理話題。

2、專業(yè)：了解保險(xiǎn)在財(cái)富管理中的獨(dú)特功能，以及如何幫助客人的生活變得更加美好。

3、技能：掌握高凈值人群的方法，資產(chǎn)配置的邏輯和方法。

【課程特色】

嚴(yán)謹(jǐn)專業(yè)、邏輯性強(qiáng)、案例新穎、互動(dòng)式學(xué)習(xí)、學(xué)完即可用

【課程對(duì)象】財(cái)富顧問、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)規(guī)劃師

【課程時(shí)長(zhǎng)】1天（6小時(shí)）

【課程大綱】

第一講：什么是財(cái)富管理？

一、財(cái)富管理的內(nèi)涵與意義

二、投資管理、財(cái)務(wù)策劃與財(cái)富管理的區(qū)別

三、財(cái)富管理的目的與真諦：幸福人生

模型：五福臨門

四、財(cái)富管理與資產(chǎn)管理的差異

第二講：高凈值人群的細(xì)分

一、資產(chǎn)規(guī)模細(xì)分法

二、財(cái)富來源劃分方法（SOW）

三、個(gè)人生命周期細(xì)分法

四、九宮格分析法

五、富人的自我認(rèn)知細(xì)分法

第三講：高凈值人群的需求

一、融資需求

二、海外投資需求

三、藝術(shù)品投資需求

四、慈善需求

五、家族傳承需求

六、大額保單產(chǎn)品需求

第四講：保險(xiǎn)在財(cái)富管理中的獨(dú)特功能

一、損失轉(zhuǎn)移、補(bǔ)償

二、平抑系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

三、保證絕對(duì)收益

四、提升資產(chǎn)效率

五、陽光籌劃稅賦

1、遞延納稅

2、降低稅基

3、創(chuàng)造稅金

六、有效保全財(cái)產(chǎn)

七、保證定向分配

第五講：資產(chǎn)配置邏輯順序

一、標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)配置方法

二、定制化資產(chǎn)配置方法

三、新周期下的財(cái)富管理策略建議

1、防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建基石資產(chǎn)

研討：在售的防御型產(chǎn)品

2、配置高評(píng)級(jí)債，獲取穩(wěn)健回報(bào)

研討：在售的穩(wěn)健型產(chǎn)品

3、配置優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，獲取可觀回報(bào)

研討：在售的進(jìn)取型產(chǎn)品

四、綜合配置建議方案