銀行金融法規(guī)與廉潔從業(yè)

一、【課程背景】

當(dāng)前國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)增速放緩，整體社會(huì)信用環(huán)境有進(jìn)一步惡化的趨勢(shì)，受信人及擔(dān)保人道德風(fēng)險(xiǎn)高企，千方百計(jì)拖延還款或擺脫擔(dān)保責(zé)任，甚至出現(xiàn)了個(gè)別成功 “合法脫保”的案例;業(yè)內(nèi)個(gè)別銀行由于貸前和貸后管理不到位，出現(xiàn)了授信脫保和執(zhí)行難等問(wèn)題。銀行等金融機(jī)構(gòu)不良貸款增加，信貸風(fēng)險(xiǎn)呈不斷加大的趨勢(shì)。

二、【授課時(shí)長(zhǎng)】

可根據(jù)需求定制一天或兩天的課程。

三、【課程收益】

張緒才老師作為多年來(lái)從事金融領(lǐng)域法律實(shí)務(wù)的專業(yè)律師，通過(guò)辦案實(shí)踐及與金融、司法部門(mén)有關(guān)部門(mén)和人員調(diào)研交流，開(kāi)發(fā)出本課程，對(duì)金融機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)中主要的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以案例的形式展現(xiàn)出來(lái)，并舉一反三、融匯貫通，讓業(yè)務(wù)人員增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，并掌握法律實(shí)務(wù)知識(shí)和技能，提高業(yè)務(wù)能力和水平，避免金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和從業(yè)人員的職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

四、【授課對(duì)象】

商業(yè)銀行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。

五、【課程特色】

張緒才老師現(xiàn)為資深專業(yè)律師，法律功底深厚、辦案實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富，法律培訓(xùn)針對(duì)性、實(shí)操性強(qiáng)，內(nèi)容均為辦案實(shí)例，來(lái)自日常生活，以案說(shuō)法，具有獨(dú)特的專業(yè)優(yōu)勢(shì)。講課風(fēng)格生動(dòng)風(fēng)趣，講解法律深入淺出、通俗易懂，讓學(xué)員聽(tīng)得懂、愿意聽(tīng);課件特點(diǎn)為少文字、多圖片、多互動(dòng)、綜合運(yùn)用文字、圖片、影音、互動(dòng)等方式，對(duì)課件進(jìn)行精心設(shè)計(jì)，邏輯嚴(yán)密，構(gòu)思巧妙，把法律知識(shí)融入到生活社會(huì)現(xiàn)象，寓教于樂(lè)，充分調(diào)動(dòng)學(xué)員的積極參與互動(dòng)、現(xiàn)場(chǎng)感悟，感同身受。擺脫了純講理論的刻板模式，取得了較好的效果。

六、【課程大綱】

(一)、存款被冒領(lǐng)的責(zé)任及風(fēng)險(xiǎn)防范

1、案例釋法：制度與人情，傻傻分不清

2、幾種典型的冒領(lǐng)存款方式

3、防范存款被冒領(lǐng)的幾點(diǎn)措施

4、案例釋法：私自攬存誰(shuí)擔(dān)責(zé)?

5、存單糾紛案件的認(rèn)定與處理

(二)、貸款業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

1、案例釋法：冒名抵押效力如何?

2、案例釋法：貸款潛規(guī)則 危害真不小

3、《公司法》與授信風(fēng)險(xiǎn)防范

4、借新還舊貸款中擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)防范

5、抵押擔(dān)保合同的效力

6、“借新還舊”法律風(fēng)險(xiǎn)的控制

7、權(quán)利質(zhì)押擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

8、房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、租賃與抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)

9、資產(chǎn)保全

10、防范各類(lèi)事項(xiàng),切實(shí)加強(qiáng)貸后管理工作

11、案例釋法：乾隆討債與和珅討債(講解代位權(quán))

12、案例釋法：“撿回”的 6300萬(wàn)元(講解不安抗辯權(quán))

(三)、銀行的安全保障義務(wù)

案例釋法：儲(chǔ)戶存款被搶，銀行是否擔(dān)責(zé)?

(四)、銀行的其他業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)

1、案例釋法：公司賬戶不是你想立，想立就能立

2、案例釋法：法院你敢惹?罰你沒(méi)商量!

3、案例釋法：客戶信息：我會(huì)告訴所有人替你保密的

(五)、做好銀行卡詐騙案件預(yù)防工作

(六)、銀行從業(yè)人員犯罪行為表現(xiàn)及與行為對(duì)應(yīng)的觸犯的罪名

案例釋法：老鼠過(guò)街，沒(méi)人喊打

(七)、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)管理流程

(八)、銀行從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則

1、為什么要廉潔勤業(yè)?

2、應(yīng)該如何加強(qiáng)反腐倡廉?