銀行網(wǎng)點查凍扣業(yè)務(wù)全案例解析

課程背景：
在網(wǎng)點業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)很多疑難雜癥，在本次課程中都能得到了滿意的答案，講師一直想把業(yè)務(wù)課程做成全部用案例來給學(xué)生詮釋，經(jīng)過三年的努力，這樣更加貼近我們實際的工作，業(yè)務(wù)案例真實落地是最關(guān)鍵的，應(yīng)用經(jīng)濟學(xué)的目的就是落地，不是宏觀，不是虛構(gòu)，希望講師的課程你們喜歡并選擇，學(xué)了一定會受益匪淺。

課程收益：
案例貴在實用實際，結(jié)合網(wǎng)點柜面實際業(yè)務(wù)；重在案例內(nèi)容講授透徹，學(xué)生會用到實際業(yè)務(wù)中。

課程時間：1天/6小時（授課時間4小時、討論時間2小時）
課程對象：柜面業(yè)務(wù)人員以及查凍扣業(yè)務(wù)接觸條線人員
課程要點：本課程涉及司法協(xié)助內(nèi)容環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)范疇中常見的查凍扣業(yè)務(wù)處理與解讀

課程大綱
1. 實務(wù)難題：法院到金融機構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的辦理程序？
2. 實務(wù)難題：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助通知的有權(quán)機關(guān)？
3. 實務(wù)難題：協(xié)助執(zhí)行過程中對于同一法律關(guān)系作出兩種判決，我們要如何協(xié)助？
4. 實務(wù)難題：協(xié)助扣劃后我們要及時登記？
5. 實務(wù)難題：登記時我們要在回執(zhí)填寫時注意問題？
6. 實務(wù)難題：有權(quán)機關(guān)要求輪候凍結(jié)，是否有法律依據(jù)，協(xié)助執(zhí)行時候我們要注意些什么問題？

案例一：正確處理多家法院協(xié)助執(zhí)行沖突問題？
1. 實務(wù)難題：享有優(yōu)先債權(quán)是否可以優(yōu)先于首次凍結(jié)的法院扣劃？
2. 實務(wù)難題：有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃整體情況（截止2017年3月）？
3. 實務(wù)難題：有扣劃權(quán)的有權(quán)機關(guān)？
4. 實務(wù)難題：審計機關(guān)的權(quán)限問題？（可否查詢個人賬戶存款）

案例二：某律師事務(wù)所到銀行調(diào)查取證，我們是否配合？
1. 實務(wù)難題：律師調(diào)查范圍問題？（調(diào)查令的范圍和我們要注意的事項）

案例三：律師前往銀行查詢擬破產(chǎn)企業(yè)存款信息，提取企業(yè)破產(chǎn)存款余額，我們?nèi)绾闻浜希?br/>1. 實務(wù)難題：工商管理部門的權(quán)限問題？
2. 實務(wù)難題：律師公函樣式？
3. 實務(wù)難題：有權(quán)機關(guān)查詢權(quán)范圍理解（負(fù)債信息是否可以查詢）？
4. 實務(wù)難題：最新司法解釋有權(quán)機關(guān)關(guān)于查封凍結(jié)期限的規(guī)定？
5. 實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中續(xù)凍是否有次數(shù)限制？
6. 實務(wù)難題：檢察院、公安和國家安全部門凍結(jié)的一般情形和特殊情形我們?nèi)绾谓缍ǎ?br/>7. 實務(wù)難題：有權(quán)機關(guān)查凍扣工作證一覽表？
8. 實務(wù)難題：法院（或其他有權(quán)機關(guān)）到銀行辦理查凍扣業(yè)務(wù)時需雙人雙證有沒有法律依據(jù)？

案例四：執(zhí)法人員必須是一個單位的嗎？一個執(zhí)法人員在辦理業(yè)務(wù)時候沒有帶執(zhí)行公務(wù)證明，我們是否辦理？
1. 實務(wù)難題：人民法院執(zhí)行證件要素？
2. 實務(wù)難題：公安機關(guān)人民警察證的要素？

案例五：協(xié)助查凍扣的通知書是否必須要求一個規(guī)定的模板，如果在文件中格式和樣本有不同點我們?nèi)绾螀^(qū)分？

案例六：實際業(yè)務(wù)中凍結(jié)或扣劃通知書上是否應(yīng)該有明確的金額和時間具體的數(shù)字呢？
1. 實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中有權(quán)機關(guān)只提供了戶名沒有提供賬號，我們是否協(xié)助呢？
2. 實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中通知書上內(nèi)容填寫錯誤涂改后加蓋校正章是否可以繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)？（2013年最高人民法院規(guī)定的關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的法定手續(xù)及銀行審理的注意事項？）
3. 實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中，通知書的金額和裁定書及判決書不一致的情形，我們要如何處理？
4. 實務(wù)難題：查凍扣業(yè)務(wù)所需的法律文書匯總？
敲重點：查凍扣業(yè)務(wù)如何維護(hù)與客戶的關(guān)系問題

案例七：客戶賬戶被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)，我們是否應(yīng)該在事后告知客戶？
1. 實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中，銀行人員是否可以將此通知書呈閱客戶? 
2. 實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中，銀行工作人員將協(xié)助凍結(jié)存款通知書出示后，客戶要求拍照或者復(fù)印，怎么辦？
敲重點：賬戶凍結(jié)扣劃分類解析

案例八：借款人欠款，其賬戶內(nèi)沒有錢，可否扣劃（限額）其配偶在我行的賬戶內(nèi)資金？
1. 實務(wù)難題：配偶如何可以規(guī)避還款？

案例九：法院如果是“一次下達(dá)，多次協(xié)助”“金融機構(gòu)是否協(xié)助，依據(jù)和解讀是什么？

案例十：法院能否扣劃地方財政性資金（或撥款）用于清償企業(yè)自有的債務(wù)，我們是否應(yīng)該以財政資金專款專用為由拒絕協(xié)助？

案例十一：銀行是否應(yīng)該保護(hù)財政賬戶內(nèi)“財政資金“安全不協(xié)助扣劃？
1. 實務(wù)難題：金融機構(gòu)在辦理協(xié)助執(zhí)行事務(wù)中要精確掌握審查的界限我們協(xié)助執(zhí)行的范圍是什么，拒絕協(xié)助的依據(jù)是什么？
2. 實務(wù)難題：銀行工作人員在協(xié)助執(zhí)行凍結(jié)賬戶中，如果發(fā)生客戶對凍結(jié)提出異議我們要如何處理？
3. 實務(wù)難題：金融機構(gòu)解凍存款的時候應(yīng)當(dāng)要求法院出具什么司法文書我們?nèi)绾芜M(jìn)行審核？
4. 實務(wù)難題：郵件的司法文書，銀行是否應(yīng)該提供協(xié)助？（法【2018】64號文件在實際業(yè)務(wù)中的解讀）
5. 實務(wù)難題：現(xiàn)場扣劃涉案款項可否扣劃到非法院賬戶？（解讀法發(fā)【2017】6號文件）
6. 實務(wù)難題：業(yè)務(wù)中被凍結(jié)存款如何計付逾期利息問題？
敲重點：票據(jù)、貸款、保證金質(zhì)押凍結(jié)扣劃問題解析

案例十二：法院凍結(jié)扣劃銀行承兌匯票保證金合理嗎？
1. 實務(wù)難題：保證金質(zhì)押的主要法律依據(jù)？
2. 實務(wù)難題：銀行如何和凍結(jié)的人民法院取得更好的溝通？
3. 實務(wù)難題：提交材料（設(shè)立保證金賬戶注意問題防止法院以一般賬戶扣劃依據(jù)）？
案例十三：公安機關(guān)可以凍結(jié)匯票嗎？
1. 實務(wù)難題：法院可以凍結(jié)匯票嗎？

案例十四：金融機構(gòu)可以先扣劃收貸收息后在進(jìn)行協(xié)助，依據(jù)和解讀是什么？
1. 實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中銀行的貸款賬戶能否被凍結(jié)？
2. 實務(wù)難題：商業(yè)銀行信貸資金遭遇法院查凍扣的應(yīng)對措施？
3. 實務(wù)難題：2018年法院凍結(jié)扣劃存款的新的司法文書？
4. 實務(wù)難題：票據(jù)款可以被公安機關(guān)凍結(jié)嗎？
5. 實務(wù)難題：信用卡賬戶可以凍結(jié)扣劃嗎？
6. 實務(wù)難題：銀行如何和凍結(jié)的人民法院取得更好的溝通？
7. 實務(wù)難題：提交材料（設(shè)立保證金賬戶注意問題防止法院以一般賬戶扣劃依據(jù)）？