銀行網點柜面合規操作風險防控

銀行網點柜面合規操作風險防控

一、合規操作風險概念

1、合規操作的內涵與主體

2、什么是合規文化？

3、操作風險的概念與特點

     案例：一個員工搞跨一家銀行

4、操作風險的七種具體事件

二、柜面操作風險防控

   本章目錄：本章多達50多個一線操作風險案例分析1、柜員職責定位

2、柜面操作風險主要有那些？

3、現金業務差錯管理與防范

4、抹賬業務風險防范及案例分析

5、外部欺詐風險案例分析

6、空白重要憑證管理及案例分析

7、員工侵占客戶資金及盜取庫款案例分析

8、“飛單”風險防范及案例分析

9、員工參與非法集資風險防范及案例分析

10、違規擔保風險和印章管理及案例分析

11、銀行卡業務風險防范案例分析12、電子銀行業務風險防范及案例分析

13、對公開戶及印鑒片管理風險案例分析

14、自助設備操作風險防范及案例分析

15、掛失及查凍扣業務風險案例分析

16、票據業務風險防范案例分析

17、信貸業務操作風險防控案例分析

18、其他違規操作行為

19、監督檢查方法及技巧

20、銀行輿情風險防控

21、與網點相關的內控管理制度

22、員工行為動態排查

三、主要產品銷售風險把控

（注：本章主要針對個人產品較多的銀行）

   1、代理保險銷售風險點

   2、理財產品銷售風險點

   3、代理基金銷售風險點

   4、營銷短信的合規編輯