反洗錢(qián)合規(guī)管理與案件防范

【培訓(xùn)對(duì)象】 
銀行基層員工 

【培訓(xùn)收益】 
● 掌握反洗錢(qián)法律法規(guī)知識(shí)，增強(qiáng)反洗錢(qián)的工作意識(shí)； ● 掌握客戶(hù)身份識(shí)別、大額和可疑交易的甄別方法、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的方法與技巧，有效防范洗錢(qián)活動(dòng)的發(fā)生。 

 第一講：了解反洗錢(qián)——提高反洗錢(qián)的合規(guī)意識(shí)

一、解讀反洗錢(qián)最新監(jiān)管要求

二、金融機(jī)構(gòu)面臨的反洗錢(qián)形勢(shì)

三、反洗錢(qián)的目標(biāo)

1. 打擊上游犯罪

2. 打擊和預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)

3. 打擊恐怖主義

4. 維護(hù)金融穩(wěn)定

四、正確理解反洗錢(qián)法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定及要求

1. 客戶(hù)身份識(shí)別要求

2. 客戶(hù)資料及交易記錄的保存要求

3. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分要求

4. 大額交易及可疑交易報(bào)送要求

第二講：把好洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的第一道關(guān)口——有效識(shí)別客戶(hù)身份

一、客戶(hù)身份識(shí)別的重要性

二、客戶(hù)身份識(shí)別的原則

三、客戶(hù)身份識(shí)別鑒定的重點(diǎn)環(huán)節(jié)

1. 新開(kāi)立的存款業(yè)務(wù)客戶(hù)識(shí)別要點(diǎn)

2. 貸款業(yè)務(wù)客戶(hù)識(shí)別要點(diǎn)

3. 電子銀行客戶(hù)識(shí)別要點(diǎn)

4. 業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間客戶(hù)身份識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

5. 業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶(hù)身份識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

四、妥善保存客戶(hù)身份資料與交易記錄

1. 保存原則

2. 保存內(nèi)容

3. 保存期限

4. 保密要求

案例分析：A銀行違規(guī)開(kāi)來(lái)銀行賬戶(hù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)事件

B銀行違規(guī)為一未成年人開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)

第三講：劃分客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)——有的放矢管理客戶(hù)

1. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的意義

2. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的原則

3. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理的參考因素

4. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的確定

5. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理措施

1）正常類(lèi)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

2）關(guān)注類(lèi)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

3）可疑類(lèi)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

4）禁止類(lèi)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

第四講：預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵——如何甄別大額及可疑交易

一、大額交易特征

二、可疑交易特征

三、可疑交易識(shí)別方法

1. 系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別

2. 系統(tǒng)篩選 人工識(shí)別

3. 人工識(shí)別

四、可疑交易的識(shí)別手段

1. 客戶(hù)身份異常

2. 客戶(hù)行為異常

3. 資金交易異常

五、加強(qiáng)可疑交易報(bào)告后續(xù)控制要求

1. 對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶(hù)及交易開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控

2. 提升客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

3. 經(jīng)審批后采取措施限制客戶(hù)或賬戶(hù)交易

反洗錢(qián)案例剖析：

1）可疑交易案例分析一

2）可疑交易案例分析二

3）可疑交易案例分析三