宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析與銀行發(fā)展模式創(chuàng)新

**篇  近年來銀行業(yè)經(jīng)營回顧
1、近年來銀行業(yè)發(fā)展成果回顧

* 1.1盈利能力

* 1.2.業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)

* 1.3表外業(yè)務(wù)：銀信銀證銀保銀基

* 1.4資產(chǎn)質(zhì)量

2、近年來銀行業(yè)運(yùn)行不足分析

* 2.1不良貸款余額上升

變動情況、反彈原因、需高度防范潛在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

* 2.2業(yè)務(wù)同質(zhì)化

過度依賴存貸差、零售業(yè)務(wù)、發(fā)展布局

* 2.3內(nèi)部管理與風(fēng)險(xiǎn)管理能力

* 2.4服務(wù)意識與能力

第二篇  當(dāng)前宏觀金融形勢分析
1、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢

* 1.1國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

* 1.2國內(nèi)金融業(yè)發(fā)展

金融形勢回顧、今年銀行業(yè)經(jīng)營新變化、機(jī)遇與挑戰(zhàn)、戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型

2、國際經(jīng)濟(jì)金融形勢

* 2.1全球經(jīng)濟(jì)形勢概覽

* 2.2國際金融業(yè)

國際格局變化、新版巴塞爾協(xié)議

第三篇  銀行經(jīng)營的四大影響因素
1、城鎮(zhèn)化

* 1.1我國城鎮(zhèn)化建設(shè)的進(jìn)程和方向

* 1.2城鎮(zhèn)化進(jìn)程中銀行業(yè)面臨的發(fā)展機(jī)遇

聚集效應(yīng)、銀行業(yè)機(jī)遇、基礎(chǔ)公共設(shè)施建設(shè)、城市土地經(jīng)營管理及城鎮(zhèn)房地產(chǎn)開發(fā)、中小企業(yè)、個人消費(fèi)信貸、金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新（咨詢、評估、經(jīng)營城市）

* 1.3金融風(fēng)險(xiǎn)防范

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、房地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、中小企業(yè)信貸政策、消費(fèi)信貸風(fēng)險(xiǎn)

2、利率市場化

* 2.1利率市場化改革的國際經(jīng)驗(yàn)

* 2.2我國利率市場化改革歷程回顧

* 2.3利率市場化對中國銀行業(yè)短期影響

利差收窄、銀行資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、盈利、風(fēng)險(xiǎn)偏好、定價與風(fēng)險(xiǎn)管理

* 2.4利率市場化對中國銀行業(yè)長期影響

* 2.5如何應(yīng)對

安全墊建設(shè)、業(yè)務(wù)調(diào)整

3、融資多元化

* 3.1債券市場總體情況

* 3.2影子銀行情況

特征：監(jiān)管、杠桿、錯配、透明度低

     銀行理財(cái)產(chǎn)品、銀信通道、融資租賃、券商集合理財(cái)

* 3.3多元化融資對銀行業(yè)的影響

* 3.4脫媒背景下商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的要求

* 3.4.1經(jīng)營模式和客戶結(jié)構(gòu)：信用增級、資產(chǎn)證券化

* 3.4.2同業(yè)業(yè)務(wù)和支付結(jié)算業(yè)務(wù)：券商

* 3.4.3主動負(fù)債和融資能力：年金管理

* 3.4.4風(fēng)險(xiǎn)管理手段：貸款轉(zhuǎn)讓、貸款互換

* 4、金融科技化

* 4.1科技在現(xiàn)代金融的應(yīng)用

第三方支付組織、電信運(yùn)營商、電商企業(yè)

Wi-fi、3G、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)、移動互聯(lián)技術(shù)

* 4.2給金融業(yè)帶來新趨勢

交易成本、客戶覆蓋、征信手段、交互式營銷

* 4.3互聯(lián)網(wǎng)金融下的產(chǎn)業(yè)鏈合作

* 4.4銀行業(yè)的跨界電商服務(wù)浪潮案例

招商、興業(yè)、建行、交行、中行

第四篇  中小金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展的著力點(diǎn)
1、生存現(xiàn)狀描述

* 1.1看清自己：中小銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制度特征比較

* 1.2看清環(huán)境：市場需求環(huán)境、產(chǎn)業(yè)組織環(huán)境

* 1.3看清對手：現(xiàn)存競爭對手、潛在進(jìn)入者、替代威脅者

* 1.4中國各類商業(yè)銀行優(yōu)勢與劣勢比較

2、中小金融機(jī)構(gòu)未來業(yè)務(wù)潛在著力點(diǎn)

* 2.1財(cái)富管理

挑戰(zhàn)、優(yōu)勢、戰(zhàn)略重點(diǎn)

* 2.2小微金融

融資現(xiàn)狀、如何加強(qiáng)、互聯(lián)網(wǎng)金融

* 2.3電子銀行

溢出影響、與第三方支付平臺的競爭合作關(guān)系

* 2.4多元化經(jīng)營

全方位混業(yè)、經(jīng)營模式選擇與具體實(shí)施