課程對象：柜面人員、網點主任、大堂經理、會計主管

授課講師：華雅琪

課程時長：3-6小時（可根據要求調整）

授課方式：實物觀察、小組討論、案例分析、互動問答

課程內容：

第一部分、二代居民身份證

1. 二代居民身份證基本知識

2. 實名制賬戶的相關法規(guī)文件、監(jiān)管要求、監(jiān)管處罰

（1）2007《中華人民共和國反洗錢法》

（2）銀發(fā)（2015）392號《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶加強賬戶管理的通知》

（3）銀發(fā)（2016）261號《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》

（4）銀令（2022）1號令《客戶盡職調查與客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

3. 二代身份證防偽特征

（1）正面熒光

（2）定向光變色膜

（3）內容排版

（4）光變光存儲

3. 二代身份證假證案例分析與風險識別

4. 臨時身份證防偽特征

（1）正面熒光

（2）變色圖案

（3）縮微文字

第二部分、港澳臺居民證件

1. 港澳居民來往內地通行證防偽特征

（1）縮微文字

（2）變色圖案

（3）多重影像圖案

2. 臺灣居民來往大陸通行證防偽特征

（1）全息封膜

（2）熒光現象

（3）變色圖案

3. 港澳臺居民來往內地/大陸通行證假證案例分析與風險識別

4. 港澳臺居民居住證

第三部分、外國護照

1. 護照的基礎知識

案例分析：外籍男子攜假護照到多家銀行開通信用卡并全部透支

2. 護照的常見防偽特征

（1）全息封膜

（2）熒光圖案

（3）安全線

（4）微孔字符

2. 多國假護照案例分析與風險識別

3. 護照出入境章的審核

4. 中國簽證的防偽特征

（1）縮微文字

（2）凹版（凸版）印刷圖案

（3）全息圖

5. 外國人永久居留身份證防偽特征

（1）定向光變色膜

（2）光變光存儲

（3）熒光

第四部分、輔助證件

1. 駕駛證的防偽特征

2. 戶口簿的防偽特征

3. 要求客戶提供輔助證件，客戶有權拒絕嗎？

（1）銀發(fā)2021-245《做好流動就業(yè)群體等個人銀行賬戶服務工作的指導意見》

（2）銀發(fā)2021-260 《做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務和風險防控工作的指導意見》

第五部分、對公證件（默認講營業(yè)執(zhí)照，如有其他需要可以增加其內容）

1. 新版營業(yè)執(zhí)照防偽特征

（1）水印

（2）縮微文字

（3）暗紋字體

（4）熒光現象

2. 授權代理開戶有哪些風險？

3. 銀行為假名、匿名、身份不明企業(yè)開立賬戶，提供服務的處罰依據——銀發(fā)2019-41《企業(yè)銀行結算賬戶管理辦法》

第六部分、復盤（知識競答）