非保本類理財產品營銷

理財產品營銷

課程大綱/要點：
一、非保本型理財產品大類介紹（1小時）
1、資管類產品
2、結構型產品
3、基金類產品
4、信托類產品
5、保障型投資產品

二、大類產品分析（1.5小時）
1、資管類產品
? 資管類產品的資金安全分析
? 資管類產品的優勢及適用客群
2、結構型產品
? 結構型產品的賣點
? 結構型產品的收益模式
3、基金投資
? 為什么對于投資者來說，買基金優于買股票
? 如何識別投資收益與波動性的辯證關系
? 基金定投的微笑曲線
? 如何用基金定投實現養老和教育金儲備
4、信托類產品
? 什么是集合資金信托
? 信托產品的安全性分析
5、保障類投資產品
? 選萬能險還是選定期存款？
? 選投連險還是選基金投資？

三、營銷流程及技巧（2.5小時）
1、KYC要點
? 如何與客戶探討“投資目標”，了解其真實需求
? 先問哪些問題，才能得到更利于營銷的信息
? 如何“打探”到客戶真實的資金量
2、資產配置的模型構成及落地
? 基于風險評估的戰略型資產配置
? 如何將金融產品放入資產配置模型
3、合規銷售的“臨門一腳”
4、如何利用手邊的工具，追蹤客戶資金狀況
5、定期為客戶做資產再平衡，尋找下一步的營銷機會
6、營銷之后的轉介紹技巧及客戶關系維護

四、綜合案例分析（1小時）
1、案例A：市場上總有收益率更高的產品，我該如何應對
2、案例B：當客戶提出對風險的質疑，我該如何回應

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