商業(yè)銀行柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)及防范

課程大綱

一、 商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)含義

二、 商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的幾種類(lèi)形

三、 目前柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)形成的主因

四、 造成柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（分別展開(kāi)分析）

五、 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行的影響

六、 從管理的角度看柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范手段

七、 銀行應(yīng)當(dāng)完善操作風(fēng)險(xiǎn)防范（共10個(gè)方面）

八、   從員工的角度看操作風(fēng)險(xiǎn)防范：

1. 員工，你要學(xué)會(huì)保護(hù)自己！

2. 從柜面操作中選擇20個(gè)極易違規(guī)違章出錯(cuò)的方面，提出應(yīng)當(dāng)注意的做法。

九、 柜員需要引起重視，減少操作風(fēng)險(xiǎn)的注意事項(xiàng)

1. 銀監(jiān)會(huì)30條嚴(yán)禁按要求重點(diǎn)介紹

2.  會(huì)計(jì)印章的使用要求

3. 權(quán)限卡（操作員卡）的使用要求

4. 現(xiàn)金業(yè)務(wù)的基本要求

現(xiàn)金業(yè)務(wù)的收款和付款工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制要求

5. 受理票據(jù)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)注意

掌握現(xiàn)行銀行、匯票及銀行承兌匯票的主要特點(diǎn)，學(xué)會(huì)一些識(shí)別真假匯票的方法。這些方法一般有以下五點(diǎn)。

6.       假幣沒(méi)收時(shí)的相關(guān)要求和注意事項(xiàng)

7.       身份證件的掌握

8.       支付結(jié)算過(guò)程中其風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)

分別反映在銀行和企業(yè)雙方可能產(chǎn)生的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

9.       常見(jiàn)的屢查屢犯、屢禁不止的現(xiàn)象

十 、   銀行卡主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式

十一、自助設(shè)備主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防控措施

十二.、自動(dòng)柜員機(jī)裝取款項(xiàng)操作要點(diǎn)

十三、 提高警惕十大原則銘記在心

十四、 柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范要求

十五、 重溫銀監(jiān)局防范風(fēng)險(xiǎn)“十三個(gè)方面”

十六、 相關(guān)的法律法規(guī)等

十七、 案例分析（若干）