銀行合規管理與案件警示

課程大綱

“合規”是防范金融風險的前提l “合規”的含義

l  近年來強監管的解讀

1. “囚徒困境”的啟示

2. 如何在市場規則與法律底線之間找到平衡

3. 在新時代下銀行從業人員需要具備的“54321”

（1）以客戶為中心（一個中心）

（2）培養理財經理誠信意識和合規意識（兩種意識）

誠信意識合規意識：四大違規案例及其解析；合規理念的四重價值

（3）提升理財經理道德觀的三種關聯能力：學習能力、職業能力、創新能力

（4）提升理財經理職業道德的四種方法

（5）培養理財經理處理好五種關系的能力

? 來自銀行外部的風險

? 來自銀行內部的風險

? 來自內心的風險

模塊二

業務操作合規要點1. 操作風險的典型案例分析

? 案例1：印章管理的合規風險

? 案例2：檔案管理的合規風險

? 案例3：安全保衛工作的合規風險管理

? 案例4：中間業務的合規風險管理

? 案例5：ＡＴＭ機業務的合規風險管理

? 案例6：信貸業務合規風險管理模塊三

銀行案件警示1. 道德缺失闖紅線

? 案例導入

2. 手莫伸，伸手必被捉

? 操作崗位人員

? 業務、監督等崗位人員

? 領導崗位人員

3. 廉潔從業 人人有責

? 普通員工如何面對

ü 法律的要求

ü 銀行的要求

ü 個人自我價值實現的要求模塊四

合規文化之意識提升1. 預防是操作風險防控的**要務

? 曲突徒薪的故事

? 牢固樹立防控意識

? 建立健全防控措施

2. 加強操作風險檢查是風險防控的重要手段

? 合規性檢查的內容