痛定思痛—貸款全流程風(fēng)險(xiǎn)管理課綱

小微貸款全流程風(fēng)險(xiǎn)管理
知識(shí)點(diǎn)
具體內(nèi)容
授課方式
配套工具
課程收益
貸前調(diào)查技術(shù)
行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
周期性行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制
行業(yè)生命周期與
行業(yè)政策對(duì)授信的影響
案例分析
學(xué)員討論
理論講授
經(jīng)濟(jì)周期圖
行業(yè)生命周期圖
企業(yè)生命周期圖
能夠識(shí)別問題企業(yè)存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
個(gè)人失信
企業(yè)違約成本估算
借款人的性格分析
案例分析
學(xué)員討論
人品雷達(dá)圖
投資失誤
多元化經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)
案例分析
經(jīng)營(yíng)失策
低成本戰(zhàn)略與差異化戰(zhàn)略
上下游渠道過于集中的風(fēng)險(xiǎn)
案例分析
學(xué)員討論
三大基本戰(zhàn)略
競(jìng)爭(zhēng)五力模型管理失控
人員管理
生產(chǎn)與銷售管理
成本管理
案例分析
學(xué)員討論
理論講授
管理羅盤
財(cái)務(wù)失衡
資金期限錯(cuò)配
過高的杠桿率
理論講授
風(fēng)險(xiǎn)控制手段
合理設(shè)計(jì)
授信方案擔(dān)保：控制核心資產(chǎn)
額度：授信適度
期限：與經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流匹配
利率：與收益匹配
理論講授
沙盤演練
額度測(cè)算公式
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制
掌握貸款
收放時(shí)機(jī)
順勢(shì)而為：把握行業(yè)趨勢(shì)
英雄造勢(shì)：洞悉老板性格
大勢(shì)己去：企業(yè)衰亡標(biāo)志
貸后管理
知識(shí)點(diǎn)
具體內(nèi)容
授課方式
配套工具
課程收益
貸后三階段預(yù)警法
貸后管理的方法
做好規(guī)定動(dòng)作
運(yùn)用“二八定律”
抓住重點(diǎn)問題
使用各種手段
小組討論
辯論
認(rèn)識(shí)到貸后管理的重要性
早期——潛伏期
投資失誤
籌資失誤
小組討論
理論講授
案例分析
中期——發(fā)作期
周期性行業(yè)進(jìn)入下行期
行生命周期進(jìn)入成熟期
傳統(tǒng)行業(yè)進(jìn)行轉(zhuǎn)型期
管理困難出現(xiàn)
自由探索
晚期——實(shí)現(xiàn)期
債務(wù)纏身
支付困難
債權(quán)人采取行動(dòng)
債務(wù)的逃廢債務(wù)
分享卡
案例分析
預(yù)警信號(hào)處理
技術(shù)因素
心理因素
案例分析
理論講授
貸款清收
知識(shí)點(diǎn)
具體內(nèi)容
呈現(xiàn)方式
配套工具
課程收益
貸款催收實(shí)戰(zhàn)技巧
催清收的準(zhǔn)備工作
不良貸款清收難的原因分析
知識(shí)講解
催收人員的必要素質(zhì)
催收的主要策略
催收前的盡職調(diào)查工作
清收手段
談
催收時(shí)經(jīng)常遇到的借口和對(duì)策
借款人談判策略
借款人玩失蹤怎么辦
擔(dān)保人不盡擔(dān)保義務(wù)怎么辦
債務(wù)重組
角色扮演
催收話術(shù)
針對(duì)不同客戶制定不同催收方案，實(shí)現(xiàn)逾期貸款及時(shí)處理和最大化程度的追償
逼
催收心理博弈
如何向債務(wù)人施加壓力
經(jīng)驗(yàn)分享
復(fù)盤
告
怎樣利用公安催收
如何把握訴訟時(shí)機(jī)
怎樣查找借款人財(cái)產(chǎn)
借款人惡意轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的防范措施
沙盤演練
理論講授
訴訟時(shí)效與擔(dān)保期間問題
如何防范查封陷阱
各種擔(dān)保效力的問題
如何防范和應(yīng)對(duì)借款人逃廢債
案例講解
催收法律一本通
解決學(xué)員在工作中的各種法律疑難問題