Bank4.0時代農商行零售業務轉型——打造最佳客戶體驗銀行

Bank4.0時代農商行零售業務轉型——打造最佳客戶體驗銀行

課程背景：
新時代農商行面臨著重要機遇期，然而一次由移動互聯 金融科技革命驅動下的產業革命，對農商行產生了重大影響。在此背景下，農商行如何找到零售業務轉型的路徑、措施和方向。把握好農商行零售轉型的特點和趨勢，在轉型過程中實現普惠金融和綠色金融的目標。
本課程提出了“金融賦能”的理念，借此助力農商行及其零售業務能夠更加高效的服務實體經濟，創造出符合農商行零售業務轉型的新模式、新舉措和新思維。同時面對移動互聯時代，移動支付的盛行，網點客戶到訪量明顯下降，微信公眾號、手機銀行等線上成了與客戶接觸的主要渠道，在這種形勢下，如何利用各渠道有限觸達客戶的機會實現“全觸點營銷”已經成為各家銀行提升零售業務產能的重要策略，本課程將帶大家在移動互聯時代實現全觸點營銷的重點策略和主要措施，并分析目前國內外全觸點營銷的優秀案例。
本課程首次為紛繁復雜的移動互聯時代銀行零售業務轉型提供了系統的方法論和解決方案，為零售銀行業務實現快速轉型升級和產能提升提供了科學指導，具有很強的實操性。

課程收益：
● 通過培訓，使學員掌握移動互聯時代零售銀行業務轉型的重要策略和關鍵措施
● 為銀行提供行之有效解決方案，即移動互聯時代營銷新模式和經營策略的實施路徑
● 學以致用，使學員在理念及行動上達到一定水平

課程時間：1天，6小時/天
課程對象：銀行零售業務部總經理、零售業務分管行長、科技分管行長、網點負責人網、其他零售管理人
課程方式：專題演講 案例討論 方法 點評

課程大綱
第一講：破局——從改變開始
一、移動互聯背景下農商行轉型思考
1. 移動互聯與金融的融合
2. 移動互聯金融業務模式與種類
3. 移動互聯及fintech發展加速銀行轉型
4. 新常態下零售業務增長新動力
5. 客戶廣泛存在于移動互聯世界
1）客戶的行為方式加速轉變
2）移動互聯環境下潛在客戶金融需求
二、中國零售銀行業轉型升級發展趨勢
1. 國內外零售銀行渠道發展新趨勢
2. 移動互聯背景下，零售打法三個轉變
3. 深度客戶經營
4. 移動端已不再是個選項
5. 金融與場景深度融合
三、移動互聯時代農商行零售業務發展的困境
1. 金融市場金融環境變化
2. 金融用戶行為和習慣正在改變
3. 互聯網金融全面影響我國金融業
案例分析：在移動互聯背景下，你認為對金融行業影響最大有哪些？我們應該如何應對？

第二講：改變——從思維開始
一、移動互聯思維
1. 移動互聯網思維及其核心是什么？
2. 業界案例剖析
1）微信紅包背后的互聯網思維
2）余額寶風波下的銀行選擇
3. 同業動態及發展策略（解讀中行應對策略）
二、零售業務第一性原理
1. 客戶定位
2. 渠道定位
3. 服務定位
4. 產品定位
5. 合作伙伴定位
三、同業零售業務轉型實踐
1. 招行領先實踐案例分享
2. 中信、北京、江蘇零售業務轉型實踐
案例討論：現階段如何依托互聯網新興技術，建立跨界金融生態圈？
案例討論：你是如何認識并理解，在互聯網技術的推動下，互聯網業、金融業和電子商務之間的 界限日漸模糊，行業融合日漸深入，已成為新的藍海，潛力巨大？

第三講：體驗——零售轉型新策略
一、新零售轉型模式（四位一體）
1. 網點場景
2. 線上場景
3. 商圈場景
4. 社區場景
二、新零售客戶經營管理策略
1. 客戶營銷新策略
2. Bank4.0零售業務生態圈經營策略
三、新零售農商行轉型執行策略
1. 新網點：網點“新業態”轉型（招行案例、某郵儲銀行、某郵政案例）
2. 新渠道：云營銷平臺
3. 新隊伍：新培訓打造新隊伍
4. 新思維：特色客群經營
5. 新場景：活動就是生產力
6. 新生態：智慧商圈/智慧社區
案例解析: Bank4.0 建設場景平臺，讓銀行服務無處不在（某城商行案例）
四、建設場景平臺
1. 為什么要做場景？為什么要做生態圈？
2. 場景搭建模式
3. 場景搭建規劃及內容
五、讓銀行服務無處不在
1. 多元生態圈總覽（小微、社區和公積金生態圈）
2. 吃貨地圖規劃
3. 線上活動及吃貨地圖運行情況

第四講：新時代農商行零售戰略轉型規劃建議
一、零售轉型頂層設計
1. 指導思想
2. 發展路徑
3. 轉型目標
1）近期目標
2）長期目標
4. 管理體系整體規劃
二、落地實施策略
1. 夯基礎
1）網點經營能力
2）隊伍能力提升
3）目標達成管理能力
2. 強體系
1）大零售組織架構
2）考核體系
3）客群經營體系
4）活動體系
3. 建平臺
1）云營銷平臺
2）數據中臺
3）生態區圈場景平臺
4. 造亮點
1）普惠金融
2）小微貸

第五講：農商行小微與風險轉型建議
一、小微金融轉型方向
1. 打造小微金融服務平臺，賦能金融生態建設
2. 完善小微金融體制機制，構筑戰略發展基礎
3. 創新小微金融業務方式，培育業務增長功能
4. 優選特色網點，打造“信貸工廠”模式
案例：建行應用新技術創新，打造小微智能服務新模式
二、探索“六位一體”小微智能風控體系
1. 數據獲客控險
2. 反欺詐控險
3. 機控執行控險
4. 專業處理控險
5. 工具檢測控險
6. 法律保障控險
三、某農商行傳統小微業務轉型介紹