融資租賃不良資產(chǎn)催收及法律實(shí)務(wù)

【主要背景】

 著名財(cái)經(jīng)作家，北京大學(xué)MBA、EMBA教授，中國管理科學(xué)研究院學(xué)術(shù)委員會(huì)特約研究員、中國企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)專家、北京大學(xué)金融風(fēng)險(xiǎn)課題特聘研究專家、擁有特許金融分析師（CFA）、金融風(fēng)險(xiǎn)管理師(FRM)證書、長期專注于金融風(fēng)險(xiǎn)管理、主要研究資產(chǎn)證券化、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量分析建模、信用風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理和模型分析。

【職業(yè)經(jīng)歷】

曾就職于北京第一會(huì)達(dá)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)、天職國際會(huì)計(jì)師事務(wù)所、香港海外資本聯(lián)合投資（集團(tuán)）有限公司、深圳市中城建投資產(chǎn)管理有限公司總裁。為政府及私人機(jī)構(gòu)做風(fēng)險(xiǎn)分析、計(jì)量建模、風(fēng)險(xiǎn)管理、模型驗(yàn)證和壓力測試等方面的金融風(fēng)險(xiǎn)咨詢，并參與完成多項(xiàng)銀行及大型金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)。在金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域擁有豐富的經(jīng)驗(yàn)和深厚功底，他對(duì)中國乃至全球的金融風(fēng)險(xiǎn)管理趨勢始終保持著敏銳關(guān)注。曾在北京大學(xué)、中國人民大學(xué)、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)、浙江大學(xué)、青島大學(xué)、中國海洋大學(xué)金融學(xué)院等多所知名大學(xué)授課；在《會(huì)計(jì)報(bào)》、《中國財(cái)經(jīng)報(bào)》、新浪財(cái)經(jīng)等多家中國財(cái)經(jīng)媒體擔(dān)任專欄作者。

【主要出版著作】

《互聯(lián)網(wǎng) 金融的革命》

《共享單車—共享經(jīng)濟(jì)爆發(fā)的新風(fēng)口》

《私募股權(quán)投資基金實(shí)戰(zhàn)指南》

課程說明：

隨著融資租賃行業(yè)的飛速發(fā)展，融資租賃業(yè)務(wù)量的不斷增加，融資租賃租不良資產(chǎn)催收和催收過程中的談判技巧在各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的重要性；租賃物只是一種融資擔(dān)保措施，并非交易目的，但融資租賃行業(yè)目前缺乏完善資金退出和物權(quán)退出機(jī)制，融資租賃公司因經(jīng)營不善可能產(chǎn)生大量不良資產(chǎn)，將對(duì)融資租賃公司的資金結(jié)構(gòu)造成風(fēng)險(xiǎn)。如何更好的做好不良資產(chǎn)管理及合法合規(guī)的催收工作，本課程將通過其他融資租賃公司真實(shí)案例及實(shí)務(wù)場景為你進(jìn)行詳細(xì)解析。

課程收益：

通過本課程學(xué)習(xí)，學(xué)員將會(huì)得到如下收益：

1、學(xué)會(huì)通過在融資租賃后管理過程中準(zhǔn)確判斷是否會(huì)出現(xiàn)違約的可能性

2、學(xué)會(huì)融資租賃后管理的相關(guān)工作技術(shù)及技巧

3、學(xué)會(huì)如何去管理處置融資租賃不良資產(chǎn)

4、學(xué)會(huì)在融資租賃過程及不良資產(chǎn)處理過程中利用法律條款合法合規(guī)進(jìn)行施壓及清收

5、學(xué)會(huì)在談判過程中如何利用法律條件進(jìn)行溝通談判

課程大綱

第一章、租后管理流程剖析

一、租后全面風(fēng)險(xiǎn)管理

1、租后風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)               

 2、租后風(fēng)險(xiǎn)舉例

3、租后檢查方式               

 4、逾期不良項(xiàng)目處理

5、租后檢查內(nèi)容

第二章、租后資產(chǎn)管理優(yōu)化

1、資產(chǎn)分類管理              

2、運(yùn)營類資產(chǎn)

3、價(jià)值類資產(chǎn)               

4、信用類資產(chǎn)

5、廠融類資產(chǎn)                 

6、其他類資產(chǎn)

第三章、不良資產(chǎn)催收流程和方式

一、租賃資產(chǎn)五級(jí)分類與情形

1、租賃資產(chǎn)五級(jí)分類           

2、五級(jí)分類情形

二、租賃項(xiàng)目催收類型、催收風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策

1、不良資產(chǎn)處置方式           

2、不良資產(chǎn)催收方式

3、催收法律文件基礎(chǔ)           

4、不良資產(chǎn)催收風(fēng)險(xiǎn)

第四章、不良資產(chǎn)風(fēng)控及資產(chǎn)管理體系分享

1、融資租賃風(fēng)險(xiǎn)管理體系分享

2、資產(chǎn)監(jiān)控體系的建設(shè)及資產(chǎn)管理體系

3、資產(chǎn)管理日常工作的要點(diǎn)梳理

  a）資產(chǎn)管理的流程及要點(diǎn)    b）租賃物的租后管理

  c）擔(dān)保物的租后管理        d）租后檢查的關(guān)注點(diǎn)

  e）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制及日常監(jiān)控過程中，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)識(shí)別的有效方式  

     及創(chuàng)新手段

第五章、不良資產(chǎn)處置及管理實(shí)操

1、租賃不良資產(chǎn)處置流程及要點(diǎn)梳理

2、租賃不良資產(chǎn)項(xiàng)目盡職調(diào)查

3、租賃不良資產(chǎn)處置方式及處置難點(diǎn)分析

第六章、催收的根源分析

一、違約背后的真相

1、企業(yè)不同階段的形成

2、產(chǎn)生的N種常見原因

二、應(yīng)收賬款的成本

1、機(jī)會(huì)成本計(jì)算

2、時(shí)間成本計(jì)算

3、風(fēng)險(xiǎn)成本計(jì)算

第七章、催收實(shí)務(wù)與技巧

一、催收流程及關(guān)鍵

1、賬款催收的7步走

2、不同催收方法效果對(duì)比

3、賬款催收5大關(guān)鍵

4、賬款催收中的談判實(shí)務(wù)

二、客戶拖欠手法及對(duì)策

1、5種常見客戶類型及應(yīng)對(duì)策略

2、客戶拖欠的6種常見形式

3、應(yīng)對(duì)客戶拖欠的5字真言

三、常見的賬款催收方法

1、電話催收技巧與實(shí)務(wù)

2、信函催收技巧與實(shí)務(wù)

3、面訪催收技巧與實(shí)務(wù)

第八章、法律知識(shí)催收談判技巧

一、法律談判概述

1、法律談判技巧分類

2、合同談判要點(diǎn)

二、法律談判技巧七要素

（一）利益：資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)歸屬的轉(zhuǎn)移

（二）選擇權(quán)：拍賣、還錢的成本

（三）標(biāo)準(zhǔn)：標(biāo)的物在物權(quán)法的歸屬

（四）關(guān)系：債權(quán)債務(wù)的關(guān)系

（五）溝通：雙方共同協(xié)調(diào)，法律面前實(shí)現(xiàn)共贏

（六）誠信：法院執(zhí)行、最終強(qiáng)行拍賣