理財經理技能提升

課程目標

提升理財經理的理財規劃能力，指導其運用系統功能制作專業的理財規劃書，具備參加國內理財大賽的理論水平和實戰技能。

課程大綱

課程大綱：

一.理財規劃的基本原則

馬斯洛需求層次理論

個人財富增長與理財需求

不同年齡層的理財需求

不同職業模式的理財需求

理財規劃書的基本要素

二.投資組合理論

投資組合理論

風險的量度

資本資產定價模型

案例分析

三.投資風險與投資策略

風險與收益

系統性風險與非系統性風險

分散化投資策略

案例分析

四.投資組合設計與運作

有效市場的三種假定

主動型管理模式

被動式管理模式

投資基金的風格與投資策略

案例分析

五.道氏理論與投資策略

從長期股價圖看股票市場的長期趨勢

二八定律——為何多數人在股市賺不到錢?

道氏理論的基本原理

短期趨勢、中期趨勢和長期趨勢

長期獲勝的投資策略

案例分析

六.股票市場周期分析

從市盈率均值曲線看股市的周期變化

歷史上不同投資工具的收益與風險

日元升值與日本股市周期案例分析

人民幣升值前景下的投資市場

如何在泡沫經濟中理財

七.行為金融理論

投資者的過度自信

賭資效應

心理賬戶理論

預期理論

投資者的非理性選擇

行為金融學理論的啟示