資產(chǎn)配置實(shí)施與數(shù)字化經(jīng)營

課程大綱:

1、資產(chǎn)配置與財(cái)富客戶經(jīng)營場(chǎng)景

資產(chǎn)配置與客戶aum增長經(jīng)營周期

資產(chǎn)配置在客群經(jīng)營節(jié)點(diǎn)的策略應(yīng)用

資產(chǎn)配置溝通六步法流程介紹與案例

2、資產(chǎn)配置的常用客戶理念溝通

從風(fēng)險(xiǎn)維度：什么是資產(chǎn)配置？

從收益維度：為什么資產(chǎn)配置？

從角色維度：怎么做資產(chǎn)配置？

3、資產(chǎn)配置的實(shí)施流程與客戶運(yùn)用

您的資產(chǎn)現(xiàn)狀及財(cái)富需求；

宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及投資策略；

其他風(fēng)險(xiǎn)檢視及規(guī)劃建議；

金融產(chǎn)品解讀與實(shí)施落地；

持續(xù)資產(chǎn)檢視及其他服務(wù)；

4、客戶需求創(chuàng)造技巧

客戶畫像分析

客戶kyc標(biāo)簽采集

需求理解的三個(gè)層次

客戶需求創(chuàng)造：開始聊、聊什么、怎么聊、聊到哪

5、資產(chǎn)配置的工具應(yīng)用(工具輸出)

資產(chǎn)配置建議書案例模板

案例演練：資產(chǎn)配置建議書的解讀

6、數(shù)字化時(shí)代特點(diǎn)及零售銀行運(yùn)營現(xiàn)狀

數(shù)字化時(shí)代特點(diǎn)

客群運(yùn)營的難題

(1)客群結(jié)構(gòu)老齡化

(2)高凈值客群年輕化

(3)年輕客戶難以觸達(dá)

(4)營銷內(nèi)容難以吸引年輕客戶

7、用板塊協(xié)同破解零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展矛盾

前臺(tái)與中臺(tái)的矛盾

營銷與內(nèi)控的矛盾

員工能力與客戶需求的矛盾

人員緊缺與業(yè)務(wù)發(fā)展的矛盾

8、支行營銷團(tuán)隊(duì)數(shù)字化培養(yǎng)策略

（一）經(jīng)營管理的重構(gòu)

(1)數(shù)字化人才培養(yǎng)

什么是數(shù)字化人才？即，能讓總行數(shù)字化工具變得有用的人才

數(shù)字化人才培養(yǎng)的核心：回歸本源，專業(yè)為王

數(shù)字化人才專業(yè)能力培養(yǎng)計(jì)劃

數(shù)字化人才營銷技能培養(yǎng)計(jì)劃

(2)過程管理

重新審視以電話外呼為標(biāo)準(zhǔn)的過程管理策略

（二）客群運(yùn)營的重構(gòu)

(1)重新審視以資產(chǎn)為分層標(biāo)準(zhǔn)的客群運(yùn)營策略

(2)新客獲取、老客提升難在管理思維和運(yùn)營思維的轉(zhuǎn)變

（三）業(yè)務(wù)邏輯的重構(gòu)

(1)線下傳統(tǒng)營銷邏輯的革新：打造“園區(qū)+社區(qū)+商圈”的獲客生態(tài)圈

(2)線上數(shù)字營銷邏輯的設(shè)立：打造社群化的批量交互和業(yè)務(wù)營銷模式

（四）展業(yè)模式的重構(gòu)

(1)（一）場(chǎng)景營銷模式：

基于ii、iii類賬戶實(shí)現(xiàn)存、貸、匯的線上場(chǎng)景營銷模式

(2)如何從0開始做流量營銷

第一步：定位（人設(shè)、內(nèi)容、客群）；

第二步：內(nèi)容持續(xù)創(chuàng)作；

第三步：流量矩陣輸出；

第四步：社群運(yùn)營轉(zhuǎn)化；