資產(chǎn)配置實(shí)施與數(shù)字化經(jīng)營(yíng)

課程大綱:

1、資產(chǎn)配置與財(cái)富客戶經(jīng)營(yíng)場(chǎng)景

資產(chǎn)配置與客戶aum增長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)周期

資產(chǎn)配置在客群經(jīng)營(yíng)節(jié)點(diǎn)的策略應(yīng)用

資產(chǎn)配置溝通六步法流程介紹與案例

2、資產(chǎn)配置的常用客戶理念溝通

從風(fēng)險(xiǎn)維度：什么是資產(chǎn)配置？

從收益維度：為什么資產(chǎn)配置？

從角色維度：怎么做資產(chǎn)配置？

3、資產(chǎn)配置的實(shí)施流程與客戶運(yùn)用

您的資產(chǎn)現(xiàn)狀及財(cái)富需求；

宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及投資策略；

其他風(fēng)險(xiǎn)檢視及規(guī)劃建議；

金融產(chǎn)品解讀與實(shí)施落地；

持續(xù)資產(chǎn)檢視及其他服務(wù)；

4、客戶需求創(chuàng)造技巧

客戶畫像分析

客戶kyc標(biāo)簽采集

需求理解的三個(gè)層次

客戶需求創(chuàng)造：開始聊、聊什么、怎么聊、聊到哪

5、資產(chǎn)配置的工具應(yīng)用(工具輸出)

資產(chǎn)配置建議書案例模板

案例演練：資產(chǎn)配置建議書的解讀

6、數(shù)字化時(shí)代特點(diǎn)及零售銀行運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀

數(shù)字化時(shí)代特點(diǎn)

客群運(yùn)營(yíng)的難題

(1)客群結(jié)構(gòu)老齡化

(2)高凈值客群年輕化

(3)年輕客戶難以觸達(dá)

(4)營(yíng)銷內(nèi)容難以吸引年輕客戶

7、用板塊協(xié)同破解零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展矛盾

前臺(tái)與中臺(tái)的矛盾

營(yíng)銷與內(nèi)控的矛盾

員工能力與客戶需求的矛盾

人員緊缺與業(yè)務(wù)發(fā)展的矛盾

8、支行營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)數(shù)字化培養(yǎng)策略

（一）經(jīng)營(yíng)管理的重構(gòu)

(1)數(shù)字化人才培養(yǎng)

什么是數(shù)字化人才？即，能讓總行數(shù)字化工具變得有用的人才

數(shù)字化人才培養(yǎng)的核心：回歸本源，專業(yè)為王

數(shù)字化人才專業(yè)能力培養(yǎng)計(jì)劃

數(shù)字化人才營(yíng)銷技能培養(yǎng)計(jì)劃

(2)過程管理

重新審視以電話外呼為標(biāo)準(zhǔn)的過程管理策略

（二）客群運(yùn)營(yíng)的重構(gòu)

(1)重新審視以資產(chǎn)為分層標(biāo)準(zhǔn)的客群運(yùn)營(yíng)策略

(2)新客獲取、老客提升難在管理思維和運(yùn)營(yíng)思維的轉(zhuǎn)變

（三）業(yè)務(wù)邏輯的重構(gòu)

(1)線下傳統(tǒng)營(yíng)銷邏輯的革新：打造“園區(qū)+社區(qū)+商圈”的獲客生態(tài)圈

(2)線上數(shù)字營(yíng)銷邏輯的設(shè)立：打造社群化的批量交互和業(yè)務(wù)營(yíng)銷模式

（四）展業(yè)模式的重構(gòu)

(1)（一）場(chǎng)景營(yíng)銷模式：

基于ii、iii類賬戶實(shí)現(xiàn)存、貸、匯的線上場(chǎng)景營(yíng)銷模式

(2)如何從0開始做流量營(yíng)銷

第一步：定位（人設(shè)、內(nèi)容、客群）；

第二步：內(nèi)容持續(xù)創(chuàng)作；

第三步：流量矩陣輸出；

第四步：社群運(yùn)營(yíng)轉(zhuǎn)化；