信貸業務內部控制要點

課程大綱

課程一（上午）：信貸業務概要

一、 信貸業務的類型

二、 信貸風險的要素

三、 信貸業務的原則

課程二（上午）信貸業務風險點

一、信用風險

二、市場風險

三、政策風險

四、道德風險

五、操作風險

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休息10分鐘

課程三（上午）：信貸業務內控維度

一、 業務視角

二、 管理視角

課程四（上午）：信貸業務內控隱患點

一、 制度

二、 流程

三、 人員

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午休

醒神曲、小游

課程五（下午）：內控的機制建設---組織構架

一、 組織功能分析

二、 組織體系完善

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課程六（下午）：內控的機制建設---流程再造

一、 流程痛點

1、 流程缺陷即治理

……

休息10分鐘

課程七（下午）：內控的機制建設---人員管理

一、 企業文化

二、 風險文化

三、價值觀

課程八（下午）：內控的機制建設---制度建設

一、 管理制度

二、信貸業務制度

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課程九（下午）：內控的機制建設---監督執行

一、 機制運行

二、 監督考核

課后交流