新時代銀行合規(guī)管理

**天

課程一（上午）：新時代監(jiān)管解讀

一、 銀保監(jiān)會動向

二、 金融工作會議及**解析

三、 2018年監(jiān)管趨勢

（案例分析）

休息10分鐘

課程二（上午）銀行主要合規(guī)問題

一、 銀行的經(jīng)營現(xiàn)狀

二、 銀行的發(fā)展困境

三、 銀行主要合規(guī)問題表現(xiàn)

1、貸款方面

2、理財方面

……

午休

課程三（下午）：新形勢下銀行的風險

一、 面臨主要風險類型

1、 欺詐風險

2、 操作風險

3、 信用風險

……

二、 高風險業(yè)務(wù)及產(chǎn)品

1、 中小企業(yè)貸款

2、 信用貸款

……

休息10分鐘

課程四（下午）：銀行的風險應(yīng)對策略

一、 管理方面

二、 業(yè)務(wù)層面

三、 操作層面

……

休息

第二天

課程一（上午）：合規(guī)風險及管控

一、 合規(guī)是什么？

二、 合規(guī)風險是什么？

三、 合規(guī)風險管理是什么？

四、 合規(guī)管理與內(nèi)控管理、全面風險管理體系的異同

（案例分析）

休息10分鐘

課程二（上午）合規(guī)體系的建設(shè)

一、 合規(guī)體系建設(shè)的思路和策略

二、 合規(guī)制度體系建設(shè)

三、 合規(guī)流程、工具體系建設(shè)

四、 合規(guī)文化體系建設(shè)

五、 合規(guī)組織保障體系建設(shè)

六、   （合規(guī)建設(shè)優(yōu)秀案例分析）

……

午休

課程三（下午）：信貸合規(guī)管控重點

一、 小微信貸也在主要風險

1、 欺詐風險

2、 不良行為

3、 過度負債

4、 上下游拖欠

……（穿插案例）

二、 如何做好盡調(diào)

1、盡調(diào)失當/不足

2、盡調(diào)全流程管控（望聞問切四大方法運用）

……（穿插案例）

三、 如何做好貸款審查

1、 審查要點/規(guī)則

2、 如何識別虛假資料

3、 如何邏輯/交叉驗證

4、 如何測算現(xiàn)金流

5、 如何考慮擔保

……（穿插案例）

四、 簽約放款合規(guī)性

1、 合同要點檢查

2、 簽約過程合規(guī)性

休息10分鐘

課程四（下午）：催收不良化解合規(guī)要點

一、 催收重點要點

1、 催收目標

2、 催收合規(guī)性

……（穿插案例）

二、不良貸款處理合規(guī)性

1、不良處置的難點重點

2、不良處置的機遇與挑戰(zhàn)

3、不良處置的方法和技巧

……

（處置案例分析）

4、合規(guī)性要點總結(jié)

結(jié)束