新時代銀行合規管理

**天

課程一（上午）：新時代監管解讀

一、 銀保監會動向

二、 金融工作會議及**解析

三、 2018年監管趨勢

（案例分析）

休息10分鐘

課程二（上午）銀行主要合規問題

一、 銀行的經營現狀

二、 銀行的發展困境

三、 銀行主要合規問題表現

1、貸款方面

2、理財方面

……

午休

課程三（下午）：新形勢下銀行的風險

一、 面臨主要風險類型

1、 欺詐風險

2、 操作風險

3、 信用風險

……

二、 高風險業務及產品

1、 中小企業貸款

2、 信用貸款

……

休息10分鐘

課程四（下午）：銀行的風險應對策略

一、 管理方面

二、 業務層面

三、 操作層面

……

休息

第二天

課程一（上午）：合規風險及管控

一、 合規是什么？

二、 合規風險是什么？

三、 合規風險管理是什么？

四、 合規管理與內控管理、全面風險管理體系的異同

（案例分析）

休息10分鐘

課程二（上午）合規體系的建設

一、 合規體系建設的思路和策略

二、 合規制度體系建設

三、 合規流程、工具體系建設

四、 合規文化體系建設

五、 合規組織保障體系建設

六、   （合規建設優秀案例分析）

……

午休

課程三（下午）：信貸合規管控重點

一、 小微信貸也在主要風險

1、 欺詐風險

2、 不良行為

3、 過度負債

4、 上下游拖欠

……（穿插案例）

二、 如何做好盡調

1、盡調失當/不足

2、盡調全流程管控（望聞問切四大方法運用）

……（穿插案例）

三、 如何做好貸款審查

1、 審查要點/規則

2、 如何識別虛假資料

3、 如何邏輯/交叉驗證

4、 如何測算現金流

5、 如何考慮擔保

……（穿插案例）

四、 簽約放款合規性

1、 合同要點檢查

2、 簽約過程合規性

休息10分鐘

課程四（下午）：催收不良化解合規要點

一、 催收重點要點

1、 催收目標

2、 催收合規性

……（穿插案例）

二、不良貸款處理合規性

1、不良處置的難點重點

2、不良處置的機遇與挑戰

3、不良處置的方法和技巧

……

（處置案例分析）

4、合規性要點總結

結束