超越現(xiàn)金為王

課程大綱如下：

一、 課程導(dǎo)入（建立認(rèn)知）

案例1：流動(dòng)性不足導(dǎo)致美國(guó)硅谷銀行破產(chǎn)

案例2：逾期商票引發(fā)恒大暴雷

案例3：一根稻草壓垮百年通信巨頭

小結(jié)：只有當(dāng)潮水退去的時(shí)候，才知道是誰在裸泳

二、 資本架構(gòu)規(guī)劃及管理策略（建立認(rèn)知&鞏固認(rèn)知）

  1、 財(cái)經(jīng)組織：資金尤為重要

    1）資金流程框架

    2）資金管理“四大挑戰(zhàn)”

  2、 資本架構(gòu)規(guī)劃：優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，保障長(zhǎng)期流動(dòng)性

    1） 規(guī)劃邏輯：基于業(yè)務(wù)規(guī)劃，進(jìn)行財(cái)務(wù)推演

    2） 管理體系建設(shè)：組織、流程與工具

    3） 管理要求：運(yùn)用財(cái)務(wù)策略，管理財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

    4） 評(píng)級(jí)管理：評(píng)級(jí)模型與評(píng)級(jí)溝通

  3、 資本架構(gòu)規(guī)劃實(shí)操

    1） 融資管理：授信與融資結(jié)構(gòu)

    2） 資金存量管理：流動(dòng)性與最低安全存量

    3） 保理管理：中資與外資

    4） 融資環(huán)境分析

    5） 關(guān)鍵假設(shè)與財(cái)務(wù)推演：債務(wù)融資規(guī)劃、保理

        規(guī)劃與資金存量管理策略

三、 全流程現(xiàn)金流管理最佳實(shí)操（建立認(rèn)知&鞏固認(rèn)知）

   1、 案例導(dǎo)入：現(xiàn)金流從哪里來？

    1） 個(gè)人不同階段的現(xiàn)金流

    2） 企業(yè)不同階段的現(xiàn)金流

   2、 資金管理概述

    1） 資金管理組織形態(tài)

    2） 資金管理的系統(tǒng)化、集中化

    3） 資金流動(dòng)性管理全景圖

    4） 資金風(fēng)險(xiǎn)管理全球布局

  3、 現(xiàn)金流管理：企業(yè)生存的命脈

   1） 戰(zhàn)略與行業(yè)環(huán)境影響經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流：蘋果公司

        案例

   2） 經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流運(yùn)作機(jī)制

   3） 經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流根因分析

   4） 影響經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流的關(guān)鍵指標(biāo)

   5） 經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流全景圖

   6） 經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流管理責(zé)任分解

   7） 如何衡量經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流健康度：四個(gè)維度

    “體檢”

   8） 經(jīng)濟(jì)周期與融資策略

   9） 投資性現(xiàn)金流：金雞&棉衣

   10） 多幣種貨幣管理

  4、 管理現(xiàn)金及流動(dòng)性：保持符合企業(yè)發(fā)展的流動(dòng)性

        水平

   1） 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

   2） 流動(dòng)性管理

   3） 流動(dòng)性靜態(tài)、動(dòng)態(tài)量化指標(biāo)

四、Z 資金管理相關(guān)政策

五、 研討共創(chuàng)（鞏固認(rèn)知）

如何端到端全流程管理資金，保障企業(yè)發(fā)展的血液，支撐長(zhǎng)期有效增長(zhǎng)？