“強(qiáng)監(jiān)管”下商業(yè)銀行風(fēng)險意識與主動合規(guī)管理

【培訓(xùn)對象】 
銀行全體從業(yè)人員、新員工及其他相關(guān)人員 

【培訓(xùn)收益】 
■ 全面樹立員工的合規(guī)意識，有效防范操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險與法律風(fēng)險 ■以案說法，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提高員工的工作責(zé)任心，增強(qiáng)風(fēng)險防控水平 

 第一講：監(jiān)管風(fēng)暴下的商業(yè)銀行合規(guī)管理要求

1. 中國銀監(jiān)會發(fā)布的20條新規(guī)，操作風(fēng)險強(qiáng)打補(bǔ)丁的深刻含義

2. 郭樹清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路

3. 中國銀保監(jiān)會重要講話精神對銀行業(yè)的影響

4. 中國銀保監(jiān)會開出史上最大罰單的啟示

5. 中國人民銀行要求：“將反洗錢要求嵌入到業(yè)務(wù)條線，納入銀行全面風(fēng)險管理體系中……”

6. 回顧與前行（2017-2020年初）監(jiān)管處罰對銀行業(yè)合規(guī)開展業(yè)務(wù)的思考

7. 2019年商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境和策略

8. 2019年銀行業(yè)資管發(fā)展空間與前景

9. 2018、2019年相關(guān)監(jiān)管制度解讀，銀行業(yè)合規(guī)工作管理要點(diǎn)的思考

10. 2020年銀保監(jiān)會在防范化解金融風(fēng)險方面的重點(diǎn)工作

11. 2021民法典對銀行業(yè)務(wù)合規(guī)管理的直接影響
小結(jié)：“嚴(yán)監(jiān)管”仍延續(xù)，風(fēng)險化解成為主基調(diào)

第二講：合規(guī)內(nèi)涵與合規(guī)風(fēng)險基本內(nèi)容

1. 合規(guī)的內(nèi)涵與本質(zhì)

2. 合規(guī)“四不讓”

3. 合規(guī)的“底線”、“紅線”、“高壓線”要求

視頻啟示與思考：敬業(yè)、責(zé)任、危機(jī)和感恩——銀行從業(yè)人員具備的素養(yǎng)

4. 合規(guī)風(fēng)險的內(nèi)含

5. 合規(guī)風(fēng)險的識別、評價與控制

1）風(fēng)險及風(fēng)險點(diǎn)

2）風(fēng)險識別方法

3）風(fēng)險評價目的和維度

4）風(fēng)險控制流程、節(jié)點(diǎn)

案例啟示與思考

案例一：責(zé)任的帶來的啟發(fā)

案例二：持槍搶劫案的啟示

案例三：銀行被成功騙貸的啟示

6. 銀監(jiān)會客戶經(jīng)理十個嚴(yán)禁（客戶經(jīng)理）

小結(jié)：銀行從業(yè)人員職業(yè)道德警句

第三講：基層網(wǎng)點(diǎn)不合規(guī)案例與現(xiàn)象分析

1. 全面認(rèn)識商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理

2. 從銀行理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域處罰分析銀行理財(cái)所面臨的合規(guī)風(fēng)險

3. 銀保監(jiān)新規(guī)對未來銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的影響

4. 銀保監(jiān)新規(guī)對銀行營銷客戶經(jīng)理在合規(guī)上的建議

5. 金融營銷宣傳遵循“八不得”

6. 銀行業(yè)務(wù)中的合規(guī)風(fēng)險案例解析

案例一：追求業(yè)績規(guī)避風(fēng)險的案件啟示

案例二：人情代替制度的取款案的啟示

案例三：客戶經(jīng)理內(nèi)外勾結(jié)案的啟示
案例四：一起貸款詐騙案使支行長家破人亡的啟示

案例五：成功截獲疑似銀行卡非法買賣事件的啟示

案例：理財(cái)客戶經(jīng)理在營銷行為上避免觸犯的7大風(fēng)險和分析

7. 金融營銷宣傳遵循“八不得”

小結(jié)：遵章守法細(xì)操作，落實(shí)就在每一天。

第四講：員工行為排查及員工風(fēng)險案例分析

1. 能力風(fēng)險與道德風(fēng)險

2. 違規(guī)和風(fēng)險是什么關(guān)系？

3. 網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)風(fēng)險、員工道德風(fēng)險、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險、安全保衛(wèi)風(fēng)險、外部因素導(dǎo)致的風(fēng)險

4. 員工行為排查（8小時內(nèi)外）

5. 會計(jì)及臨柜業(yè)務(wù)（運(yùn)營人員）行為排查

案例啟示與思考

案例一：一小時內(nèi)發(fā)生的真實(shí)案例思考

案例二：偽造金融憑證詐騙案的啟示

案例三：一位過失者自白的啟示
案例四：行為識別判斷案例

7. 銀監(jiān)會規(guī)范從業(yè)人員行為管理——《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》小結(jié)：任何不良道德風(fēng)險苗頭絕不姑息，要讓員工明白“一念之差，終身后悔”。

第五講：合規(guī)管理與金融職務(wù)犯罪預(yù)防

1. 明確合規(guī)管理的三大理念

2. 內(nèi)控合規(guī)管理的內(nèi)容

1）管理的核心：“規(guī)”的遵循

2）內(nèi)部制度流程的設(shè)計(jì)與制定合乎外部的“規(guī)”

3）內(nèi)外部規(guī)矩的執(zhí)行與監(jiān)控

4）違規(guī)事件的處理和整改

3. 合規(guī)風(fēng)險管理的主要流程

1）合規(guī)風(fēng)險管理計(jì)劃、2）規(guī)章制度管理、3）合規(guī)手冊

4. 合規(guī)管理責(zé)任體系

1）專業(yè)管理、2）全員有責(zé)、3）高層負(fù)責(zé)、4）監(jiān)督制衡

5. 不合規(guī)的后果

6. 金融犯罪概念、危害和原因

7. 金融職務(wù)犯罪類型和特點(diǎn)

8. 金融犯罪的原因

9. 案例啟示、防范與思考

1）非法獲取公民信息罪

案例一：銀行員工售賣客戶資料

案例二：銀行客戶經(jīng)理破解查詢密碼

2）洗錢罪

案例一：職務(wù)侵占洗錢案

案例二：貪污款跨境洗錢案

3）非法吸收公眾存款罪

案例：山東梁某非法吸收公眾存款案

4）非法集資詐騙罪

案例：天津特大集資案

5）違法發(fā)放貸款罪

案例：某縣銀行行長違法放貸罪

6）貸款詐騙罪

案例：借款人偽造資料申請貸款詐騙銀行

7）信用卡詐騙罪

案例：信用卡透支詐騙案

8）竊取、收買、非法提供信用卡信息罪

案例：銀行客戶經(jīng)理盜取客戶資料

9）銀行工作人員貪污罪

案例：銀行工作人員貪污金庫款獲刑

10）銀行工作人員受賄罪

案例：銀行行長借買房索賄

案例：銀行信貸經(jīng)理收受賄賂

視頻：某國有銀行高管受賄帶來的啟示

11）挪用公款罪

案例：銀行主管挪用公款案

小結(jié)：銀行員工遠(yuǎn)離金融犯罪，要有不敢為、不愿為、不想為的敬畏心

第六講：合規(guī)管理體系建設(shè)與持續(xù)

1. 合規(guī)管理體系建設(shè)

2. 合規(guī)管理體系建設(shè)的檢驗(yàn)

3. 合規(guī)審計(jì)

1）審計(jì)原則

2）審計(jì)目的

3）如何開展審計(jì)工作

第七講：建立企業(yè)良好公司治理，樹立合規(guī)文化建設(shè)

1. 合規(guī)文化定義

2. 合規(guī)文化理念

3. 公司治理原則

1）合規(guī)文化三觀

2）合規(guī)文化作用

4. 風(fēng)險文化的建設(shè)——至上而下的工程

5. 風(fēng)險文化建設(shè)——風(fēng)險管理制度

6. 風(fēng)險文化建設(shè)——制度與執(zhí)行

7. 風(fēng)險文化建設(shè)——嵌入每個業(yè)務(wù)部門

1）人員管理、培訓(xùn)、制度

2）領(lǐng)導(dǎo)支持

3）風(fēng)險識別

4）風(fēng)險控制

8. 風(fēng)險文化建設(shè)—風(fēng)險管理制度

9. 培養(yǎng)合規(guī)的“四種意識“文化

10. 風(fēng)險文化建設(shè)—覆蓋各業(yè)務(wù)條線的行為細(xì)則

11. 風(fēng)險文化建設(shè)—構(gòu)建

12. 合規(guī)管理戰(zhàn)略規(guī)劃

小結(jié)：過寒冬，修內(nèi)功，行穩(wěn)，致遠(yuǎn)

備注：本課綱內(nèi)容將會根據(jù)授課群體與授課時長進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。