財(cái)富管理與傳承

課程背景：
中國改革開放40年，高凈值人士超過美國，達(dá)187萬人，白領(lǐng)人士更是不計(jì)其數(shù)，是財(cái)富主要持有人群，也是最大理財(cái)需求群。然而，中國金融市場險(xiǎn)象環(huán)生，低風(fēng)險(xiǎn)工具無法追及通脹，高風(fēng)險(xiǎn)工具又難以掌控；資管新規(guī)對客戶理財(cái)策略產(chǎn)生諸多不利影響；.....如何有效地管理與控制金錢財(cái)富,? 是擺在白領(lǐng)階層與是理財(cái)規(guī)劃師等金融從業(yè)者面前的難關(guān)。
本課程從財(cái)富的真諦、理財(cái)?shù)睦砟顬槠瘘c(diǎn)，結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢及未來趨勢，給中國白領(lǐng)階層制定了一份中國式資產(chǎn)配置策略圖，并結(jié)合案例分析了財(cái)富傳承的三大工具，實(shí)現(xiàn)富過三代不是夢!

課程收益：
● 讓學(xué)員真正理解財(cái)富的真諦與本質(zhì)，樹立正確的財(cái)富觀，學(xué)會享受生活
● 讓學(xué)員走出理財(cái)誤區(qū)，樹立科學(xué)的理財(cái)理念
● 讓學(xué)員結(jié)合目前投資環(huán)境及未來趨勢合理配置家庭資產(chǎn)
● 讓學(xué)員學(xué)會運(yùn)用財(cái)富傳承的三大工具

課程特色：
● 學(xué)員導(dǎo)向：把握學(xué)員困境，因難制宜做計(jì)劃
● 注重實(shí)踐：剖析實(shí)戰(zhàn)案例，全心投入學(xué)技能
● 強(qiáng)化實(shí)操：回歸落地方案，知識燃燒重運(yùn)用

課程時間：1天，6小時/天
課程對象：理財(cái)經(jīng)理 高級理財(cái)顧問
課程方式：理論精讀 案例研討

課程大綱
一、認(rèn)清財(cái)富的本質(zhì)
1. 財(cái)富的真諦——富翁的故事
2. 看懂財(cái)富的本質(zhì)
3. 什么是真正的富有？（均瑤的信）
二、如何管理好財(cái)富？
1. 走出理財(cái)?shù)恼`區(qū)
案例分析：邁克爾?杰克遜理財(cái)?shù)膯⑹?br/>2. 樹立正確的理財(cái)理念
1）理性投資——知己知彼 百戰(zhàn)不殆
2）長期投資——巴菲特在中國也可以
3）價值投資——并非只有茅臺
4）組合投資——分散風(fēng)險(xiǎn)有技巧
5）策略投資——需要多大智慧
3. 做好資產(chǎn)配置
1）標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置策略
2）中國式資產(chǎn)配置策略
3）勿入投資陷阱
案例分析系列：各類理財(cái)產(chǎn)品投資陷阱及防范
4. 經(jīng)營好您的婚姻
案例分析：天價離婚案
三、你該不該貸款？（通過案例分析直觀講解）
1. 貸款種類：等額本息與等額本金
2. 還款期越長越好嗎？
3. 要不要提前還款？
四、富過三代并不難——財(cái)富傳承
1. 遺囑——幸福的宣言
案例分析：獨(dú)生子女為何不能繼承父母的房產(chǎn)
案例分析：誰來繼承這30萬
1）四大功能：最基本的傳承工具
2）太有缺陷：遺囑的五大弱點(diǎn)
3）卻繞不開：遺囑雖不完美但不可少
4）公證一下：到底是不是最好的選擇
2. 保險(xiǎn)——須另眼相看
1）三重境界：正確認(rèn)識保險(xiǎn)
2）有法可依：如何使用大額保單進(jìn)行財(cái)富傳承
3）幸福屏障：保單與婚姻財(cái)產(chǎn)保護(hù)
4）安全杠桿：保單傳承具的的獨(dú)特優(yōu)勢
5）保單在財(cái)富傳承中的運(yùn)用案例及解析
3. 家族信托——有錢的游戲（“合法耍流氓”）
1.“中國式離婚”
案例：王寶強(qiáng)可否利用家族信托防范財(cái)產(chǎn)被分
2. 家族信托的十一種功能場景
3. 家族信托如何保護(hù)財(cái)富
國內(nèi)外系列案例分析