《當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下高端客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理》

對(duì)象

金融客戶

目的

了解宏觀經(jīng)濟(jì)政策，把握理財(cái)“新常態(tài)”

內(nèi)容

課程形式：課堂講授 現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)

授課課時(shí)：75-90分鐘

課程內(nèi)容：

一、2015年，十二五規(guī)劃的收官之年

1、從十八大到十八屆三中、四中全會(huì)的一脈相承

2、習(xí)近平的治國(guó)理念—四個(gè)全面

3、從鄧小平的“四個(gè)現(xiàn)代化”到習(xí)近平的“四個(gè)全面”

4、習(xí)近平開啟嶄新35年，助力“兩個(gè)一百年”的奮斗目標(biāo)

5、毛澤東、鄧小平到習(xí)近平，三大階段，三大戰(zhàn)略

二、過去十年，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的“舊常態(tài)”

1、“舊常態(tài)”的核心—唯GDP論、大量舉債

2、“舊常態(tài)”的行政管制帶來銀行業(yè)的暴利

3、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)三駕馬車的畸形轉(zhuǎn)變

4、中國(guó)版的量寬帶來十年的虛假繁榮

5、高通脹導(dǎo)致居民財(cái)富的縮水

6、貨幣超發(fā)決定貧富差距—基尼系數(shù)

7、房地產(chǎn)暴漲源于三大內(nèi)部要素

8、剛性需求趨于下降，改善性需求任重道遠(yuǎn)

9、大規(guī)模基建導(dǎo)致產(chǎn)能過剩，去庫存遙遙無期

三、未來35年，習(xí)近平的“新常態(tài)”

1、政府角色的“新常態(tài)”

ü  創(chuàng)造 GDP轉(zhuǎn)向服務(wù)大眾

ü  賣地為生轉(zhuǎn)向收稅

ü  直接稅（個(gè)稅、房產(chǎn)稅、遺產(chǎn)稅）加重

ü  參與者轉(zhuǎn)向管理者

ü  單一復(fù)制、重復(fù)基建轉(zhuǎn)向區(qū)域合作、一帶一路

2、房地產(chǎn)支柱重要削弱，去庫存成“新常態(tài)”

ü  不動(dòng)產(chǎn)登記暫行條例公布，自2015年3月1日起施行

ü  不動(dòng)產(chǎn)登記暫行條例的九大部門透漏房產(chǎn)稅開征玄機(jī)

ü  2017年，房地產(chǎn)將迎來明顯拐點(diǎn)

ü  穩(wěn)定住房消費(fèi)需求成房地產(chǎn)“新常態(tài)”

3、銀行暴利不在，保險(xiǎn)、股票接棒在即

ü  存款保險(xiǎn)制度自2015年5月1日起施行

ü  與其說銀行破產(chǎn)是風(fēng)險(xiǎn)，不如說投資者自己愿意

ü  當(dāng)前央行兩難窘境—寬不得，松不得

ü  為何股票市場(chǎng)的春天來得如此突然？

ü  理財(cái)崛起連通資本市場(chǎng)

ü  貨幣政策傳導(dǎo)“新常態(tài)”直接融資決定未來經(jīng)濟(jì)走勢(shì)

ü  保險(xiǎn)投資范圍再放寬，股權(quán)投資比例提高至30%

ü  保險(xiǎn)資金將助力民生工程和國(guó)家重大工程

ü  保險(xiǎn)資金將參股中小企業(yè)，為其提供資金支持

ü  保險(xiǎn)資金另類投資比例迅速攀升至24%

ü  稅收優(yōu)惠政策將助力“保險(xiǎn)夢(mèng)”的實(shí)現(xiàn)

四、高端客戶的十大風(fēng)險(xiǎn)管理

1、高端客戶選擇保險(xiǎn)的動(dòng)機(jī)——避債、避稅、婚姻法的風(fēng)險(xiǎn)

2、男人與女人風(fēng)險(xiǎn)管理的著力點(diǎn)

3、60后“知天命”，財(cái)富傳承成焦點(diǎn)

4、李克強(qiáng)重導(dǎo)保險(xiǎn)業(yè)“97事件”，高端客戶該如何選擇？