商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險控制及典型

課程大綱

講師：樸正哲

課時：18課時

專題一：借款主體法律風(fēng)險控制

1、已婚人員借款風(fēng)險控制

2、離婚人員借款風(fēng)險控制

3、借名貸款風(fēng)險控制

4、個體工商戶借款風(fēng)險控制

5、個人獨資企業(yè)借款風(fēng)險控制

6、合伙企業(yè)借款風(fēng)險控制

7、企業(yè)法人分支機(jī)構(gòu)借款風(fēng)險控制

8、公司法定代表人借款的審查

9、股東出資的審查及對公司債務(wù)的承擔(dān)

10、借款企業(yè)虛假股東、隱名股東的審查及風(fēng)險控制

11、借款企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系的審查及風(fēng)險控制

12、借款企業(yè)合并、分立、減資的審查及風(fēng)險控制

13、借款企業(yè)清算和注銷的審查及風(fēng)險控制

專題二：借款合同法律風(fēng)險控制

1、借款合同核心條款解讀及注意事項

2、借款合同填寫基本要求

3、貸款展期風(fēng)險控制

4、借新還舊風(fēng)險控制

5、以物抵債風(fēng)險控制

專題三：保證擔(dān)保法律風(fēng)險控制

1、保證人主體資格的合法性審查

2、保證存續(xù)期間與保證責(zé)任期間的區(qū)別及風(fēng)險控制

3、連帶保證法律風(fēng)險控制

4、共同保證法律風(fēng)險控制

5、**高額貸款保證法律風(fēng)險控制

6、物保與人保的關(guān)系及法律風(fēng)險控制

7、借款企業(yè)破產(chǎn)的保證責(zé)任承擔(dān)

8、保證人配偶未簽字的責(zé)任承擔(dān)

9、保證人死亡的法律后果及風(fēng)險控制

10、公司瑕疵擔(dān)保的法律效力及風(fēng)險控制

11、主合同的變更、解除與保證責(zé)任的承擔(dān)

12、債權(quán)轉(zhuǎn)讓、債務(wù)轉(zhuǎn)移與保證責(zé)任的承擔(dān)

專題四：抵押擔(dān)保法律風(fēng)險控制

1、抵押與質(zhì)押的區(qū)別及法律風(fēng)險控制

2、一般抵押與浮動抵押的區(qū)別及法律風(fēng)險控制

3、共同財產(chǎn)抵押與抵押權(quán)人的審查注意義務(wù)

4、唯一房產(chǎn)抵押注意事項

5、抵押與租賃的關(guān)系及注意事項

6、流抵契約認(rèn)定及補(bǔ)救

7、抵押登記記載的抵押權(quán)利價值及抵押期間的效力認(rèn)定

8、登記生效與登記對抗及注意事項

9、抵押預(yù)告登記與優(yōu)先受償權(quán)認(rèn)定

10、**高額抵押期間抵押物被查封與新貸款的發(fā)放

11、抵押物滅失及價值減損的補(bǔ)救

12、首封債權(quán)與優(yōu)先債權(quán)的沖突及解決

13、實現(xiàn)抵押權(quán)的法律途徑

14、抵押權(quán)的沖突及解決

專題五：質(zhì)押擔(dān)保法律風(fēng)險控制

1、動產(chǎn)質(zhì)押的審查

2、存單質(zhì)押的審查

3、股權(quán)質(zhì)押的審查

4、應(yīng)收賬款質(zhì)押的審查

專題六：案例解析：信貸法律風(fēng)險識別