理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路

理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路

**部分     銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)及展望

1.銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)回顧

2.利率市場(chǎng)化對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的沖擊

3.凈值型理財(cái)產(chǎn)品是未來發(fā)展趨勢(shì)

第二部分    凈值型理財(cái)產(chǎn)品解析

1.凈值型理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展概況

2.凈值型理財(cái)產(chǎn)品的基本特性與類別

(1). 無預(yù)期收益率

(2). 無固定期限      

3.凈值型理財(cái)產(chǎn)品的類別

(1).類貨幣市場(chǎng)基金型

(2).類債券基金型

(3).類股債混合基金型

(4).類股票基金型

4.凈值型理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作架構(gòu)

(1).類基金管理公司的投資部門

(2).投資經(jīng)理團(tuán)隊(duì)組成

(3).投資程序的運(yùn)作

(4).績(jī)效檢視及考核

(5).激勵(lì)制度

5.凈值型理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)營特點(diǎn)

(1). 凈值估值機(jī)構(gòu)

(2). 凈值發(fā)布頻率

(3). 凈值發(fā)布渠道

6.成功案例: 他行凈值型理財(cái)產(chǎn)品分享

第三部分    凈值型理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)策略

1.產(chǎn)銷一體---自行研發(fā)產(chǎn)品

2.產(chǎn)銷分工--產(chǎn)品委外開發(fā)

3.混和型--自行研發(fā)及委外并行

4.城商行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)評(píng)估

第四部分    凈值型理財(cái)產(chǎn)品營運(yùn)架構(gòu)及機(jī)制

1. 理財(cái)產(chǎn)品部門架設(shè)及運(yùn)作

2. 產(chǎn)品開發(fā)前期程序

(1).產(chǎn)品的策劃和提議

(2).產(chǎn)品的審查和批準(zhǔn)

3. 產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理

4. 產(chǎn)品銷售和交易

5. 產(chǎn)品運(yùn)作管理

(1).稅務(wù)管理

(2).法律文書管理

(3).客戶管理

(4).財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理（包括清算和資金流管理）

(5).產(chǎn)品交易的監(jiān)測(cè)、報(bào)告和控制

(6).報(bào)表管理

(7).內(nèi)部審計(jì)和外部監(jiān)管

6. 技術(shù)和系統(tǒng)開發(fā)

7. 產(chǎn)品開發(fā)后期評(píng)估

第五部分    凈值型理財(cái)產(chǎn)品客戶營銷及客訴管理

1.客戶購買理財(cái)產(chǎn)品三部曲

(1). 了解投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

(2). 購買選擇的理財(cái)產(chǎn)品

(3). 了解理財(cái)產(chǎn)品的信息披露方式、渠道和頻率            

2.銀行嚴(yán)格執(zhí)行KYC及做好產(chǎn)品匹配

3.客戶對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的投訴方式和程序

4.銀行預(yù)防客訴風(fēng)險(xiǎn)及危機(jī)處理方式