資產配置與理財規劃[

課程大綱

1. 頂尖零售銀行的資產配置理念

l 1.1資產配置的概念

l 1.2不做資產配置與不同比例配置的結果

l 1.3資產配置的真實作用

l 資產配置可以用來控制本金的損失

l 資產配置可以有效控制資產的波動

2. 不同客群的資產配置

2.1 金領白領

2.2 全職富太太

2.3 IT新貴

2.4 企事業單位干部

2.5 私營企業主/自投資者

3. 為客戶正三觀

3.1正確的投資觀

3.2正確的風險觀

3.3正確的收益觀

4. 綜合理財規劃 2

? 哪些客戶需要理財規劃人員的服務？ 2

? 根據年齡和家庭結構選擇適合的理財偏好

1) 子女教育基金

2) 購房基金

3) 購車基金

4) 旅游基金

5) 退休基金

6) 其他: 人生不同階段即目標基金儲備

? 產品選擇與理財需求匹配

1) 投資法則:100 法則/72 法則 /雙 10 法則

2) 投資產品類別與風險屬性

? 投資的迷思: 定投是小額投資基金嗎?如何做大額定投? 投資思維的誤區？!

1) 投資需要選時點！

2) 長期持有是對的！

3) 止損不止盈！

? 產品搭配及產品組合建議

1) 理財觀念口訣:買一送一/ 買大送小/ 買舊送新

2) 產品配置口訣:股 債 / 主動 被動 / 定投 單筆 / 股票 基金/ 定投 保險 / 買房 基金……等  

3) 定投 3 口訣 :1.定投不定額 2.紀律止盈停利 3.跌時要加碼

【實戰案例演示：如何選擇基金定投合理理財】

? 定期檢視與動態調整

1) 人生是多變的, 規劃不可能不變

2) 定期檢視是維護與關懷客戶

3) 動態調整是專業服務的體現